Skupka-prestizh.ru

Документы и юриспруденция
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Какие банки Украины принимают SWIFT платежи

Как работают SWIFT переводы?

Денежные переводы в разные концы света уже прочно вошли в жизнь современного человека. Новые технологии позволяют совершать отправления даже из своего дома – с помощью банковских онлайн-сервисов и приложений. Система SWIFT позволяет переводить деньги на счета иностранных получателей в зарубежных банках – в этом случае мгновенные переводы вроде Western Union не работают.

С помощью СВИФТ перевода можно выгодно отправлять деньги в любую точку мира, оплачивать обучение в зарубежных странах и проживание в гостиницах. Важно лишь правильно указать реквизиты, чтобы деньги не «зависли» на счетах банков-посредников, участвующих в осуществлении транзакции.

Что такое СВИФТ перевод денег

Аббревиатура SWIFT сложилась из наименования «Сообщество всемирных межбанковских коммуникаций». Даже в логотипе, выполненном в виде земного шара, опоясанного меридианами, существует отсылка к финансовым каналам, пронизывающим современный мир.

Система СВИФТ сложилась в 1973 году, объединив в одно сообщество свыше 200 банков из Европы и США. Целью кооперации было ускорить проведение транзакций, обеспечить высокую точность и надежность банковских операций.

Сегодня головной офис сообщества расположен в Бельгии, а в кооперации принимают участие свыше 10 тысяч банков из 220 государств. Они проводят за сутки более миллиона транзакций. Помимо банковских учреждений услугами СВИФТ переводов активно пользуются биржи ценных бумаг, брокеры и другие участники финансового рынка.

Каждому банку в системе СВИФТ присваивается уникальный код (аналог БИК в нашей стране), сформированный по ISO9362. Это гарантирует защиту денежных средств и обеспечивает точность переводов.

  • быстрая отправка денежных средств в любую точку мира;
  • нет ограничений по максимальным или минимальным суммам – за исключением тех, что предусмотрены законодательством конкретного государства;
  • мультивалютность – отправлять и получать деньги можно хоть в рублях, хоть в йенах;
  • доступные комиссионные сборы – сумма вознаграждения меньше, чем у других операторов;
  • широкий территориальный охват – SWIFT работает там, где есть отделение любого банка;
  • гарантия выполнения транзакции – система компенсирует все убытки, возникшие в результате технических ошибок или сбоев.

К недостаткам оператора можно причислить:

  • из-за количества посредников и специфики проведения операций каждого из них срок доставки денег может увеличиться до 5-7 дней;
  • сложность цепочки, по которой передаются данные, увеличивает вероятность ошибки;
  • необходимо знать точные реквизиты, включая уникальный код, присвоенный в системе банку, в котором будет осуществляться выдача денег.

Сегодня SWIFT-переводы наиболее удобны и востребованы для операций, связанных с переводом денег за пределы страны.

Комиссия и тарифы

По сравнению с другими операторами, также предоставляющими финансовые услуги, система SWIFT предлагает самые выгодные тарифы. Здесь нет фиксированных расценок – итоговая сумма складывается из комиссионных сборов, которые устанавливают сами банки-участники. Зачастую стоимость перевода выходит дешевле, чем у систем мгновенных переводов.

В зависимости от банка комиссии могут достигать:

  • за отправку денег – от 0,1 до 2% суммы, минимум $10-60;
  • отзыв платежа – от $20 до $100.

Эксперты советуют совершать переводы в системе СВИФТ в том случае, когда минимальный платеж меньше, чем величина комиссионного сбора.

К примеру, в Сбербанке для долларовых переводов установлена ставка 2%, но не менее $15. То есть, через этот банк выгодно отправлять суммы более $75. В Бинбанке возьмут 1,3%, но не менее $30. В МДМ цифры раны 1% и $25 соответственно.

Окончательную стоимость транзакции рассчитывает операционист, во время оформления перевода. Важно помнить, что комиссионный сбор оплачивает получатель платежа. Если требуется передать точную сумму (например, в качестве оплаты за услуги), количество отправляемых денежных средств увеличивают на размер комиссии.

СВИФТ переводы из России

Правила системы не устанавливают минимальные и максимальные лимиты как по суммам переводов, так и их количеству. Однако в ход вступает местное законодательство стран-участников, определяющих, сколько транзакций за один день и в каких пределах можно осуществить от имени одного отправителя.

В России эти рамки оговорены в ФЗ №173 «О валютном регулировании» – если перевод отправляется физическому лицу на иностранный счет, то за день разрешается передать не более $5000 (эквивалент в иной валюте рассчитывается из курса ЦБ на день совершения операции). При частых переводах, согласно федеральному закону №115, служба финансового контроля банка может запросить документы, подтверждающие легальность источника доходов.

Чтобы перевести большую сумму, требуется предоставить подтверждение ее целевого назначения – например, счет на оплату образовательных услуг в зарубежном вузе.

Рассмотрим механизм осуществления перевода из России по системе SWIFT на примере Сбербанка – из отечественных банков он имеет наиболее разветвленную сеть отделений. Код банка выглядит следующим образом: SABR RU MM XXX – последние цифры идентифицируют конкретные отделения. Узнать точные реквизиты можно в самом банке или на официальном сайте. Сбербанк поддерживает переводы в евро, долларах, рублях, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

При использовании иностранной валюты комиссионный сбор составляет около 1% (минимум 50 денежных единиц и максимум 200), а при рублевых транзакциях – 2% и от 50 до 1500 рублей соответственно.

СВИФТ перевод в Украину

Чтобы отправить деньги в Украину, необходимо:

  • выбрать ближайшее отделение банка;
  • предъявить операционисту паспорт (или иной документ, подтверждающий личность отправителя);
  • сообщить номер счета получателя, его ФИО (в латинской транслитерации), город проживания получателя;
  • передать SWIFT-код банка, в котором планируется получить деньги;
  • внести деньги в кассу: помните, что если важно перевести точную сумму, к ней добавляется банковская комиссия.

Чтобы в Украине получатель мог забрать деньги, необходимо оформить дебетовую или кредитную валютную карту или открыть валютный банковский счет.

Как осуществляются переводы SWIFT: механизм работы системы

Особенности системы позволяют пересылать денежные средства с имеющегося банковского счета, без него, а получать, соответственно, наличными или с зачислением на счет. Чтобы выполнить эти действия, необходимо располагать следующими сведениями:

  • СВИФТ-код банка, в котором планируется получить денежные средства;
  • его полное наименование;
  • ФИО адресата (физического лица) или полное название юридического лица;
  • 16-значный номер счета получателя (формат IBAN);
  • название банковского отделения, в котором будут получены деньги;
  • реквизиты банковских учреждений-посредников.

Все названия, ФИО переводятся на английский язык или записываются латиницей. Перед отправкой важно правильно заполнить заявление и убедиться в точности внесенных средств. Если ошибка допущена по вине клиента, то в дальнейшем за корректировку перевода потребуется заплатить дополнительную комиссию. Также следует учесть, что исправление занимает время – в зависимости от того, на каком этапе произошла проблема, весь процесс может затормозиться на срок до 30 дней.

Из России чаще всего СВИФТ-переводы отправляются с валютных банковских счетов.

Сколько идет СВИФТ перевод

Переводы SWIFT в скорости проигрывают операторам мгновенных переводов (Контакт, Western Union и пр.), но выигрывают в стоимости отправлений. Среднее время прохождения денег – от 1 до 3 дней. В некоторых случаях процедура затягивается до 7 дней (если цепочка банков-посредников велика). Впрочем, по популярным направлениям (в крупные банки) деньги могут дойти за считанные часы.

SWIFT в валютном переводе

Система работает со всеми мировыми валютами, однако возможности перевода на местах зависят от специфики банков отправителя и получателя. То есть, отправляя деньги через Сбербанк, можно выбирать между евро, долларом, швейцарскими франками и британскими фунтами стерлингов – на работу с другими валютами банк лицензии не имеет.

Стоит помнить, что все валютные отправления контролируются соответствующими службами на предмет соблюдения требований, изложенных в законе «О валютном регулировании». В частности, банк обязан сообщать в Росмониторинг информацию обо всех переводах, превышающих лимит в $5000. Кроме этого, суммы свыше этой цифры надлежит подтверждать – предоставлять документы о целевом назначении, легальности источника доходов. В противном случае банк имеет право заблокировать счет или заморозить деньги до выяснения обстоятельств.

Срочный SWIFT перевод

В среднем переводы денег посредством системы СВИФТ осуществляются в срок от 1 до 3 дней. К сожалению, специальных опций, позволяющих ускорить этот процесс, не предусмотрено.

Эксперты советуют выбирать в качестве банка-отправителя и банка-получателя крупные финансовые учреждения – в этом случае срок совершения транзакции может составлять всего несколько часов из-за отсутствия лишних звеньев в цепочке корреспондентов.

Чем отдалённее и мельче банковское отделение, чем менее развито банковское дело в стране назначения, тем больше времени потребуется на выполнение операции. Перевод в ведущие банки Европы, США, Сингапура или Гонконга пройдут в течение суток, а вот доставка в Украину, Восточную Европу, Латинскую Америку займет 3-5 дней, в Африку – до недели.

Переводы по территории России всегда приходят в течение рабочего дня.

Валютные переводы в Украину: как выбрать платежную систему

SEPA, SWIFT, P2P — какую систему денежных переводов выбрать? (Фото: Depositphotos_jamesteohart)

ВАЛЮТНЫЕ ПЕРЕВОДЫ. По данным Национального банка, за прошлый год украинцы, работающие за границей, перевели на родину около 12 миллиардов долларов.

По сравнению с такими известными и распространенными инструментами, как Western Union и SWIFT, денежные переводы SEPA выигрывают по нескольким параметрам.

Разумеется, речь идёт только об официальных транзакциях. Половина ( если не больше) украинских специалистов продолжают пользоваться « традиционными» методами передачи денег из-за рубежа и просят об услуге знакомых коллег по цеху или вовсе незнакомых перевозчиков. Конечно, айтишники и другие специалисты, которые по релокейту переехали в другие страны вместе с компаниями, прекрасно знают такие денежные переводы, как Swift платежи, системы Western Union и Payoneer. Но, перефразируя известную поговорку, знать — не значит использовать. Валютные переводы с помощью различных платежных систем до сих пор вызывают некие опасения даже у самых продвинутых пользователей услуг: в какую сумму обойдётся комиссия, насколько быстро деньги доберутся из пункта А в пункт Б?

Системы международных валютных переводов продолжают эволюционировать: становятся более лояльными и удобными для людей. А украинские банки стараются максимально быстро внедрять новые инструменты для своих клиентов. Больше остальных в этом преуспел Монобанк, который сегодня работает практически со всеми видами валютных переводов, кроме Western Union и MoneyGram, подключение которых, говорят в компании, тоже не за горами. Monobank| Universal Bank стал первым ( и на сегодняшний день единственным) банком в Украине, который посредством банка-партнера подключился к SEPA — международной системе платежей в евро , к которой подключены практически все банки Европы и финансовые компании мира. Ее главное преимущество состоит в том, что перевод средств из Европы через SEPA гораздо дешевле, чем через SWIFT.

Отправка валютных переводов производится по тарифам банка-отправителя, что обычно составляет около 5 евро. За проведение платежа банк-посредник берет комиссию 0,33% от суммы, но не менее 0,65 евро и не более 150 евро. Ещё одно преимущество проявляется в том, что эту комиссию за валютные переводы Монобанк возмещает в виде кешбэка, который можно вывести на карту.

По сравнению с такими известными и распространенными инструментами, как Western Union и SWIFT, денежные переводы SEPA выигрывают по нескольким параметрам. Во-первых, никаких неприятных сюрпризов с комиссиями банков-посредников. Во-вторых, возмещение комиссии на счет кешбэка. А в-третьих, воспользоваться услугой очень легко: нужно получить международные реквизиты SEPA в приложении monobank ( меню « Пополнить свою карту» — «SEPA») и предоставить их отправителю. После этого можно получать из более чем 30 стран Европы валютные переводы. Монобанк с помощью реквизитов SEPA позволяет пополнять карту с таких популярных сайтов, как transferwise.com и transfergo.com. В качестве страны получателя нужно указывать Великобританию ( страна регистрации банка-партнера).

Тем не менее, если дело касается перевода средств из США или других неевропейских стран, в том же monobank| Universal Bank можно воспользоваться и SWIFT платежами, и Payoneer, и P2P-переводами. Вряд ли есть смысл отдельно останавливаться на Western Union, ведь это одна из самых первых и стабильных систем валютных платежей. Среди её преимуществ можно назвать огромную сеть представительств по всему миру и быстрый перевод средств. А вот среди недостатков — ориентир на отправку и выдачу наличных денег, а также ограничение на суммы международных переводов в режиме « онлайн».

Система денежных переводов SWIFT тоже поражает огромной сетью, к которой подключены практически все банки и финансовые компании мира. Более того, SWIFT платежи доступны в разных валютах, начиная от польского злотого и заканчивая канадским долларом. В том же Монобанке есть возможность получения выплат в PLN на счет в PLN. Всё это, несомненно, относится к «плюсам». Отправка валютных платежей происходит по тарифам банка-отправителя ( приблизительно 0,5−1% от суммы + 10−15 долларов). Однако, в некоторых случаях банки-посредники, участвующие в проведении платежа, могут добавлять свою комиссию, сумму которой невозможно спрогнозировать. И это, без сомнения, огромный « минус».

Payoneer тоже занимает весомое место в сфере валютных переводов. Правда, он работает только среди подключенных пользователей и в основном распространен в среде IT-специалистов. Деньгами можно пользоваться как внутри системы, так и выводить средства на обычные платежные карты в банк. В случае с Монобанком есть удобная интеграция — вывод средств производится прямо из приложения, а сумма зачисляется на карту практически мгновенно. Более того, у клиентов банка нет необходимости посещать сайт компании, так как баланс в можно отслеживать прямо из приложения.

Раньше для вывода средств с Payoneer на свою карту пользователи осуществляли SWIFT-переводы. Этот классический проверенный способ пополнения карты, но все же он не обеспечивает мгновенного зачисления денег. Без этого ограничения и в онлайне можно вывести деньги p2p-переводом, но при этом пользователь может столкнуться с более высокой комиссией. Кроме того, для этого обязательно нужно иметь карту Payoneer.

В Монобанке рассказывают, что прямая интеграция с Payoneer позволила устранить перечисленные недостатки и привлекать дополнительно десятки тысяч платежей в месяц, а клиентам экономить на отсутствии возможных дополнительных комиссиях платежных систем в среднем 5−10 долларов на каждом выводе денег.

P2P-переводы — это инструмент перевода денежных средств между картами VISA/MasterCard. К преимуществам можно отнести быстрое списание средств с одной карты и пополнение другой через приложение ( но с вводом CVV-пароля и 3D-Secure), к тому же в Монобанке один из самых выгодных курсов при конвертации валюты в гривну. Комиссия за перевод составляет 1,8% от суммы. К недостаткам относятся: во-первых, возможность дополнительной комиссии со стороны зарубежного банка, которым была выдана карта; во-вторых, ограничение со стороны платежных систем по сумме пополнения ( не более 25 000 долларов в месяц в эквиваленте).

С расширением границ валютные переводы становятся всё более актуальными, а платежные инструменты совершенствуются в своей безопасности, скорости передачи средств и даже компенсации затрат на комиссию. Впрочем, пример Монобанка демонстрирует, что существующий набор услуг еще не предел. Мобильное приложение банка постоянно развивается, добавляя в свой арсенал все больше новых инструментов, которые позволяют осуществить практически любую денежную операцию, не отрываясь от экрана своего смартфона.

Какие банки Украины принимают SWIFT платежи

Украинцы активно перечисляют деньги из-за границы. За 2019 год в страну поступило около $12 млрд. Но лишь меньшая часть проходит через официальные системы валютных переводов.

Чаще отправляют деньги не напрямую, а через посредников, почтовые отделения или по неформальным каналам. Официальных сервисов многие необоснованно побаиваются. Аббревиатуры SEPA и SWIFT или не знакомы обычному пользователю, или ассоциируются со сложностями и комиссиями. AIN.UA совместно с monobank | Universal Bank рассказывает, как выгодно и быстро отправлять деньги в Украину.

Это международная система платежей, к которой подключены 11 000 финансовых организаций. Она безопасная, охватывает 200 стран мира и большинство популярных валют: от польского злотого до японской йены.

Чтобы сформировать SWIFT-платеж, как правило, нужны:

  • IBAN (номер счета) и ФИО получателя;
  • идентификаторы банка получателя и банка посредника: коды SWIFT и BIC;
  • назначение платежа.

Все нужные данные для валютного перевода можно найти в приложении monobank (меню «Пополнить свою карту» — «SWIFT»), выбрав валюту платежа.

В среднем, такие платежи проходят от 1 до 3 дней. Комиссию формирует банк-отправитель. В среднем, стоимость отправки SWIFT-перевода: 0,5-1% от суммы + 10-20$.

Но иногда деньги путешествуют по нескольким банкам-посредникам и они тоже могут брать свою комиссию. Способ оплаты комиссии выбирает отправитель: он может как взять расходы на себя, так и перевести это на получателя. Поэтому выгоднее отправлять по SWIFT крупные суммы, скажем, от $1000.

Читать еще:  Займ от учредителя усн доходы минус расходы

Обычно SWIFT-платежи востребованы для тех, кто работает за границей или регулярно совершает командировки. Зарплату таким специалистам часто платят на счета в зарубежных банках. Кроме того, по SWIFT нередко платят удаленным специалистам из Украины, этот же канал используется для выплат за сдачу жилья на AirBnB или других площадках.

monobank | Universal Bank подключен к SWIFT и позволяет удобно принимать такие платежи. Он также не берет комиссию за получение переводов и позволяет конвертировать их по выгодному курсу. Кроме того, при отправке из Польши, в monobank можно получать средства со счета в злотых (PLN) на счет злотых. А курс для обмена в гривну у банка — один из самых выгодных на рынке.

Какие банки Украины принимают SWIFT платежи

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) – международная межбанковская система осуществления платежей, с помощью которой можно отправлять и получать переводы между банками

Как получить SWIFT — перевод?

  1. Сообщите отправителю реквизиты вашего счета, на который будут зачислены деньги

3. Чтобы получить SWIFТ-перевод, вам необходимо иметь текущий счет физического лица в соответствующей валюте и указать этот счет в реквизитах для зачисления

2. Перевод будет автоматически зачислен вам на карту / счет

Основные преимущества SWIFT — платежей

Осуществить перевод можно быстро и безопасно практически в любую страну мира

Широкий выбор валют перевода: USD, EUR, GBP, CHF, RUB

  • Переводы доступны юридическим и физическим лицам
  • Средства зачисляются в течение дня валютирования (расчетного дня) и не позднее дня получения отчета банка-корреспондента

    Более низкие тарифы по сравнению с другими системами денежных переводов

    Требования к реквизитам для зачисления SWIFT — переводов

    • Перевод может осуществляться по операциям которые не связаны с инвестиционной и предпринимательской деятельностью.
    • Для оперативного зачисления перевода настоятельно рекомендуем согласовывать с отправителем валюту перевода (она должна совпадать с валютой Вашей карты / счета)
    • Курсы обмена валют для переводов в иностранной валюте устанавливаются Банком. Курс обмена валют приходится клиенту при осуществлении операции перевода средств.

    Физические лица — резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты в пользу физических лиц:

      в сумме, эквивалент которой не превышает 400 000 гривен в один операционный (рабочий) день с текущего счета в иностранной валюте без подтверждающих документов

    в сумме, эквивалент которой превышает 400 000 гривен в один операционный день, исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов

    Какие документы нужны для отправки перевода SWIFT?

    Документы для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:

    для граждан Украины — паспорт гражданина Украины или документ, его заменяющий

    для иностранных граждан — национальный паспорт (с отметкой о наличии разрешения на постоянное место жительства) и вид на жительство в Украине для иностранцев

    Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в рублях РФ (RUB):

    БИК банка получателя

    корреспондентский счет банка получателя

    номер счета получателя

    наименование банка получателя

    ФИО, адрес, ИНН получателя

    назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры, код VO)

    Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:

    • наименование банка получателя
    • SWIFT — код банка получателя
    • номер счета получателя ( или международный номер счета — IBAN)
    • наименование (для физического лица — фамилия, имя) и адрес (резиденство) получателя
    • назначение платежа (цель платежа, номер счета — фактуры)

    Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:

    наименование банка получателя

    SWIFT-код банка получателя

    номер счета получателя (или международный номер счета — IBAN)

    наименование (для физического лица — фамилия, имя) и адрес (резидентство) получателя

    назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры)

    Правила перевода иностранной валюты за границу для резидентов

    Перевод иностранной валюты от физического лица за границу может осуществляться по операциям неторгового характера и не распространяется на переводы, связанные с предпринимательской деятельностью

    Перечень документов, подтверждающих наличие у физических лиц — резидентов оснований для осуществления перевода за пределы Украины:

    письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц — нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств письма адвокатов или нотариусов иностранных государств

    исковые заявления, приглашения (вызовы)

    Подтверждающие документы должны иметь следующие реквизиты:

    полное наименование (для физического лица — фамилия, имя) и местонахождение получателя или номер паспорта

    наименование банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод

    название валюты, сумма к оплате

    Правила перевода иностранной валюты за границу для нерезидентов

    Физические лица — нерезиденты могут переводить за пределы Украины сумму в иностранной валюте с текущего счета или карты в валюте платежа

    • Перечисление иностранной валюты за границу физическим лицом — нерезидентом осуществляется при наличии документов, свидетельствующих о легальности пребывания нерезидента на территории Украины (наличие действительной визы.
    • Для осуществления перевода физическое лицо подает в банк документ, удостоверяющий личность, и платежное поручение

    Тарифы на отправку и выплату SWIFT-перевода — согласно действующим Тарифам АО «Универсал Банк» на расчетно-кассовое обслуживание для физических лиц по ссылке: http://www.universalbank.com.ua/terms-and-tariffs

    Все споры, возникающие между участниками системы перевода средств Swift, должны решаться путем переговоров, а также в судебном порядке в соответствии с законодательством Украины.

    Официальный адрес и сайт компании:

    Адрес Главного офиса общества — Belgium. Avenue Adèle 1. B-1310 La Hulpe.

    Как переводить деньги по Украине и за рубеж в 2020 году

    Все о способах, тарифах, сроках и возможных сложностях при осуществлении денежных переводов по Украине и за рубеж.

    Какие существуют способы перевести деньги от одного лица другому?

    Осуществить перевод денег от одного физического лица другому физическому лицу можно одним из трех способов:

    • с помощью систем денежных переводов без открытия текущего счета или с открытием (Western Union, MoneyGram, Ria Money Transfer, Welsend, Intel Express, Приват Мани, Правэкс-Телеграф, Софт, Аваль Экспресс и другие);
    • на текущий электронный или карточный счет получателя со счета отправителя или без открытия счета через кассу банка без использования системы денежных переводов (СЭП и другие Р2Р-переводы, SWIFT);
    • на транзитный счет банка получателя с указанием паспортных данных получателя в основании платежа (платежное поручение).

    С какими проблемами может столкнуться клиент банка, если хочет перевести деньги другому лицу (по Украине либо заграницу)?

    Что касается «трудностей переводов» то по каждому из предложенных способов есть нюансы в зависимости от страны назначения, т.е. являются денежные переводы внутренними, по Украине, или же международным.

    Перевод по Украине:

    • с помощью системы денежных переводов без открытия текущего счета можно перечислить только национальную валюту Украины без ограничений по суммам;
    • с помощью системы денежных переводов с открытием текущего счета как отправителем так и получателем можно перечислить иностранную валюту без ограничений по суммам;
    • на текущий электронный или карточный счет получателя со счета отправителя без использования системы денежных переводов можно перечислить национальную и иностранную валюту без ограничений по суммам;
    • без открытия счета отправителем на текущий электронный или карточный счет получателя через кассу банка без использования системы денежных переводов можно перечислить только национальную валюту без ограничений по суммам;
    • на транзитный счет банка получателя с указанием паспортных данных получателя в основании платежа можно перечислить только национальную валюту без ограничений по суммам.

    Также существует вариант пополнения лицевого счета физического лица от третьих лиц через кассу банка, в котором открыт счет получателя.

    Перевод за пределы Украины:

    • с помощью системы переводов без открытия счета в один рабочий день можно перечислить иностранную валюту в сумме, эквивалент которой не превышает 15 000,00 грн. без подтверждающих документов.
    • сумму, эквивалент которой превышает 15 000,00 грн. в один рабочий день можно отправить только с текущего счета при наличии подтверждающих документов и в целом не более 150 000 грн в месяц.
    • без ограничений по суммам — только при выезде на ПМЖ, оплате расходов на лечение, обучение, смерти за границей.

    Незнание вышеизложенной информации зачастую затрудняет осуществление операций по отправлению переводов.

    Какие документы и данные необходимы, чтобы успешно отправить и получить денежный перевод?

    При отправлении переводов на текущие счета необходимым условием является предоставление сотруднику банка реквизитов счета получателя. Данный документ традиционно предоставляется банками своим клиентам непосредственно при открытии ими текущих счетов, либо же по первой просьбе владельца счета. Зачастую, реквизиты формируются по установленному в определенном финансовом учреждении шаблону и всегда в соответствии с требованиями НБУ или международными стандартами (реквизиты счетов в иностранной валюте).

    Идеальным является вариант, когда отправитель предоставляет в свой банк копию документа с реквизитами, предоставленного банком получателя, а не записанные от руки в хаотическом порядке данные. Это позволит избежать ошибок, вызванных невнимательностью, неразборчивым почерком прочее.

    Для осуществления перевода резиденты Украины в обязательном порядке должны предъявить оригиналы паспорта, свидетельства на постоянное проживание (в случае иностранных граждан) и идентификационного кода; нерезиденты — паспорт и документы, подтверждающий источник происхождения у них наличных средств.

    При отправке денежных средств через системы срочных переводов желательно уточнить у получателя, присутствует ли выбранная Вами система в его городе либо удобном ему пункте получения. Так вы сможете избежать бессмысленного отправления денег и потери комиссии за предоставленную банком услугу.

    Какие сведения необходимо знать получателю и отправителю денег для осуществления обычного перевода в денежной системе?

    Чтобы совершить денежный перевод, клиент должен заполнить «Заявление на отправление перевода», которое содержит следующие пункты: ФИО получателя, а также его адрес и телефон (последние два пункта являются необязательными). Затем клиент получает квитанцию с контрольным номером (контрольный номер денежного перевода), который позволит проверять состояние перевода денег онлайн. Этот номер также должен знать получатель.

    Чтобы получить деньги, клиенту необходимо заполнить «Заявление на получение перевода», указав ФИО отправителя, страну, из которой осуществляется перевод, сумму и контрольный номер денежного перевода.

    Какие способы и системы подойдут для переводов по Украине и за границу?

    Самый надежный и недорогой способ перевода, который не имеет ограничений по суммам, доступен в случае, когда у отправителя и получателя средств имеется открытый счет в банке, а также возможность произвести подтверждение происхождения средств в случае, если сумма перевода превышает установленные законодательством размеры.

    Осуществить перевод со счета на счет можно:

    • посредством системы электронных платежей НБУ (СЭП)
    • с помощью международных платежных систем (наиболее популярные – Вестерн Юнион и Маниграм),
    • с помощью международной платежной системы SWIFT,
    • перевода с карты на карту (2р2-перевода) (через банковские сайты или специальные сервисы к примеру PAYSEND, EASYPAY, iPay).

    Осуществить перевод без открытия счета можно:

    • посредством перевода Укрпочты – как для внутренних платежей (по Украине), так и с помощью международного денежного перевода;
    • с помощью международных платежных систем – тех же Вестерн Юнион, Маниграм, РИА и прочих, однако следует учесть, что тарифы на такие переводы будут выше, чем в случае перевода со счета на счет.

    Таким образом, в настоящее время существует несколько десятков вариантов перевода денег с открытием и без открытия счета в банке.

    Переводы посредством Укрпочты занимают примерно от 1 до 5 дней, при этом стоимость услуг не очень привлекательна для населения. Так, плата за перевод в национальной валюте составляет: до 2 000 грн. — 2 % от суммы, свыше 2 000 грн. — 1,5 % от суммы, но все же Укрпочта привлекает своих клиентов разветвленной сетью отделений, даже в небольшом населенном пункте, будь то село или деревня, у почты имеются отделения.

    Более оперативно на рынке денежных переводов работают крупные коммерческие банки, переводы которых можно разделить на две группы: через текущий счет и международные системы, которые обычно охватывают большое количество банковских отделений по всему миру и предлагают достаточно привлекательные тарифы. Причем, когда отправитель вносит деньги в кассу отделения банка, они попадают в единую базу электронных расчетов, после чего получатель имеет возможность сразу же получить деньги в ближайшем отделении. Иными словами, денежные переводы осуществляются моментально.

    Лидеры сегмента денежных переводов – американские системы Western Union и MoneyGram — берут за свои услуги самую дорогую плату – 2-7% от суммы перевода. За это клиент получает возможность передать деньги за рубеж в течение 15 минут, а получатель – забрать финансовую посылку в 200 странах мира.

    Альтернативным вариантом крупнейших систем переводов являются их более мелкие конкуренты, которые не могут похвастаться большим охватом стран, куда можно передать деньги, зато берут гораздо меньшие комиссионные. Наиболее известные системы международных переводов, доступные для украинцев после запрета российских систем денежных переводов – Ria Money Transfer, Welsend, Intel Express, а тарифы за пересылку у них ниже, чем у лидеров рынка – 1,2-3% суммы перевода. Правда, выбор пунктов приема и выплаты переводов в этом случае несколько меньше.

    Для переводов без открытия счета в пределах Украины можно воспользоваться системами переводов, принадлежащими украинским банкам: Приват Мани, Правэкс-Телеграф, Софт, Аваль Экспресс и другие.

    Какие бывают ошибки (например, в самой трансакции, в электронной системе, из-за человеческого фактора), по которым может не дойти перевод?

    Ситуации, когда неизвестна судьба перевода, отправленного по системам срочных переводов, является фантастической, поскольку принцип работы систем построен таким образом, что статус перевода можно отследить в любой момент времени. Сделать это можно достаточно быстро, для чего нужно обратиться в пункт отправления перевода.

    Что касается ошибок при отправлении переводов на текущие счета, то здесь главное предоставить правильные реквизиты получателя и внимательно проверить заполнение полей платежного поручения. Также важно назначение платежа — на счет физического лица не будут зачислены денежные средства, поступившие от осуществления предпринимательской деятельности.

    Что нужно делать клиенту банка в случае таких ошибок?

    В случае если перевод долгое время не поступает получателю — нужно обратиться в отделение банка, где была осуществлена данная операция.

    На основании заявления клиента можно провести расследование — данная услуга является платной, если ошибка произошла по вине клиента. Если ошибка произошла по вине сотрудников банка, расследование будет бесплатным.

    Здесь следует обратить внимание на то, что если ошибка будет обнаружена в платежном поручении, под которым стоит подпись клиента, то это считается виной последнего.

    Что делать, если адресат не получил денежного перевода?

    Существует несколько причин, по которым клиент может востребовать отправленный перевод.

    В случае отказа получателя.

    Отправитель обращается с паспортом в банк или отделение банка, через которое был отправлен перевод, где заполняет заявление, в котором декларирует желание вернуть отправленный перевод. После чего банк осуществляет возврат перевода, при этом сумма комиссии, уплаченная ранее за осуществление перевода, клиенту возвращена не будет.При возвращении невостребованных переводов банки придерживаются следующей процедуры.

    В случае не получения перевода из-за рубежа.

    Если получатель по истечении шести месяцев с дня поступления перевода из-за границы не получил сумму перевода, то перевод в течение трех рабочих дней по прошествию указанного срока возвращается в банк отправителя.

    В случае не получения перевода в пределах Украины.

    Если получатель по истечении 30 дней с дня поступления перевода не получил сумму перевода, то перевод в течение трех рабочих дней по прошествию указанного срока возвращается в банк отправителя.

    Какую максимальную сумму можно перевести из-за рубежа в Украину?

    Зачисления на текущие счета физических лиц — резидентов и нерезидентов переводов из-за рубежа и дальнейшая их выплата с этих счетов осуществляется без ограничений по суммам.

    Иностранная валюта, переведенная из-за рубежа для выплаты наличными без открытия счета, может быть выплачена в один операционный (рабочий) день в сумме, которая в эквиваленте не превышает 150 000 гривен. В случае если эквивалент суммы превышает 150 000 гривен, вся сумма зачисляется на текущий счет получателя.

    При переводе средств из-за рубежа в Украину ограничения вводятся банком-отправителем и законодательной базой страны отправляющей перевод.

    Читать еще:  Как отдыхаем по производственному календарю 23 февраля 2020 года: россияне получат дополнительный выходной день

    Что такое SWIFT-платежи?

    Несмотря на то, что большинство пользователей привыкли к таким международным денежным переводам, как Вестерн Юнион, MoneyGram и другие, при отправке больших сумм более выгодна система SWIFT.

    Что такое SWIFT-платежи?

    В 1973 году 239 банков из 15-ти стран основали Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (английская аббревиатура ‑ SWIFT). Сегодня оно объединяет больше 11000 организаций из двухста стран. Всем участникам финансовых операций присваивается уникальный код: у банков ‑ BIC или ID, у физ-/юрлиц ‑ IBAN. При совершении любой операции необходимо указывать код банка и получателя.

    Преимущества и недостатки SWIFT

    Основное достоинство ‑ доступность во многих странах. В работе задействованы банки-корреспонденты, что позволяет получить деньги в банке, не являющемся участником системы СВИФТ. Среди других плюсов выделяют следующие:

    • большой выбор валют;
    • нет ограничений по сумме (в отдельных случаях операция должна согласовываться с валютным законодательством);
    • высокая скорость осуществления операции (среднее время доставки ‑ 20 минут);
    • гарантированная своевременная доставка;
    • умеренные комиссии при больших денежных переводах.

    Среди минусов называют мониторинг платежей государственным департаментом США, а также потребность предоставить банку определенный пакет документов.

    СВИФТ-платеж позволяет перечислить деньги частным лицам или компаниям заграницу:

    • расчеты за товары, услуги;
    • оплата обучения, лечения;
    • перевод средств родственникам и многое другое.

    Как работает SWIFT ПриватБанк?

    Свифт-переводы не должны быть связаны ведением коммерческой/инвестиционной деятельностью.

    Согласно украинскому законодательству, существует ряд ограничений для проведения операций:

    • без документального подтверждения валютный перевод не должен превышать 15000 гривен за один банковский день.
    • перевод валютных средств физлицами нерезидентами должен подтверждаться документом об источнике происхождения валюты.
    • украинцы могут переводить валютные средства на личный зарубежный счет, имея индивидуальную лицензию НБУ.

    Комиссии за SWIFT-перевод ПриватБанк

    1. Получение платежа:
    • на карту/счет физлица — 0%;
    • на карту для выплат – 0,5%.
    • с карты/счета физлица – 1%;
    • с карты для выплат – 0%.
    1. Тарифы за отправление:
    • внутри страны ‑ 5% от общей суммы + 12 долларов США*;
    • зарубеж ‑ 0,5% от общей суммы (минимально пять гривен, но не более 500 долларов США) + 12 долларов США*

    Как отправить перевод SWIFT?

    Через Приват24 (самостоятельное заполнение формы):

    1. «Все услуги» > «Переводы» > «SWIFT-платежи» > «Новый».
    2. Из выпадающего списка отмечаете нужную страну, валюту, вводите сумму.
    3. Заполните форму отправки:
    • SWIFT-код банка (состоит из восьми-одиннадцати символов);
    • счет/IBAN-код получателя;
    • наименование получателя:
      • физлицо – ФИО;
      • юрлицо – название компании.
    • адрес получателя;
    • назначение платежа (выберите существующий тип из выпадающего списка либо выбрать «Другое», ввести необходимые данные).

    Важно! Если сумма платежа превышает эквивалент 15000 гривен, потребуется прикрепить сканированную копию подтверждающих документов.

    • вводим необходимую сумму. Когда валюта получения доллары США и получатель должен получить полную сумму, поставьте галочку напротив «Гарантия получения полной суммы». Будут включены комиссии всех банков-участников операции.
    • выбираете карту. Если вы имеете несколько карт (долларовую и гривневую), операцию можно провести с обоих: сумма платежа ‑ валютная, оплата комиссии ‑ гривневая.
    • подтвердите, что данная операция не связана с предпринимательской/инвестиционной деятельностью.
    • подтвердите действия при помощи sms-кода, пришедшего на мобильный.

    Если вам сложно заполнить форму реквизитов самостоятельно, воспользуйтесь упрощенной формой, поручая заполнение сотруднику банка.

    Отправка платежа через Приват24 (упрощенная форма):

    1. Меню «Все услуги» > «Переводы» > «SWIFT-платежи» > «Новый».
    2. Из выпадающего списка выбираете страну, валюту, введите сумму.
    3. В открывшемся окне вы увидите все возможные способы отправки. Выбираете систему SWIFT.
    4. Вводите реквизиты получателя одним из двух способов:
    • при наличии реквизитов в текстовом электронном документе, просто скопируйте и вставьте данные;
    • при наличии отсканированной копии документа с реквизитами – прикрепите файл.
    • физлицу-нерезиденту потребуется прикрепить отсканированные документы об источнике получения валюты. Документы на иностранном языке (кроме русского) переводятся на украинский язык, визируются агентством-переводчиком.
    1. После ввода необходимых данных нажимаете «Далее», выбираете карту/счет. Когда валюта получения доллары США и получатель должен получить всю сумму, поставьте галочку напротив «Гарантия получения полной суммы». Будут включены комиссии всех банков-участников операции.
    2. Подтвердите перевод при помощи sms-кода, пришедшего на мобильный

    Перевод осуществляется в течение операционного дня до 19:30. Если он был создан через Приват24 после указанного времени в будний день или выходной, он будет обработан на следующий рабочий день.

    Получение перевода SWIFT

    Для получения платежа вам необходимо узнать свой IBAN-код одним из трех способов:

    1. Банкомат. «Мои данные» > «Получить реквизиты».
    2. Терминал. «Мои данные» > «Мои реквизиты» > «Получить реквизиты для пополнения карты».
    3. Приват24. «Все услуги» > «Инфо» > «Мои реквизиты». Выбрать номер карты > пополнение SWIFT-платежом >«Получить реквизиты».
    4. Сообщите полученный IBAN-код отправителю.

    В мобильном приложении:

    Важно! Заранее договаривайтесь с отправителем, в какой валюте будет осуществлен перевод. При отсутствии у вас валютного счета, операцию лучше осуществлять в $ или €.

    При необходимости получить консультацию по SWIFT-платежам, обращайтесь по следующим каналам связи:

    Как перевести деньги на Украину

    Россияне и украинцы из-за взаимной политики государств утратили большую часть возможностей для пересылки денег друг другу. Выбранная стратегия создает определенные неудобства для граждан соседних держав. Законодательство в России и Украине постоянно меняется, поэтому не всегда понятно как перевести деньги на Украину в настоящее время. Также не ясно, какие варианты разрешены до сих пор, а какие уже перестали работать.

    Бробанк разобрался, как перевести деньги на Украину, и какие законные способы для этого существуют.

    Способы перевода средств в Украину

    Основные денежные переводы из России в Украину заблокированы с 2017 года. Госдума опубликовала закон о том, что отправка денежных средств запрещается в те государства, где введены ограничение на работу российских платежных систем. В ответ на такие действия Украина заблокировала электронные кошельки: Киви, Яндекс.Деньги, Вебмани. Но, несмотря на введенные запреты, у граждан соседних государств остались официальные способы моментальной пересылки денег из России на Украину.

    Одни варианты позволяют отправлять деньги только в иностранной валюте, для других требуется обязательное наличие банковского счета. Можно выбрать самый выгодный способ перевода средств, который подходит под индивидуальные условия, и воспользоваться им. В ряде случаев проще один раз открыть лицевой счет в банке и использовать его для пересылки денег, чем искать другие альтернативы.

    Система TransferWise

    Переводы через интернет с помощью системы TransferWise — самые удобные и доступные. Для того чтобы осуществить операцию, зарегистрируйтесь на официальном сайте и пройдите идентификацию личности. Потребуется загрузить отсканированные копии паспорта или заменяющего его документа. После этого можно свободно отправлять деньги из России в Украину.

    Отправка средств в Украину осуществляется в евро, но перевести их можно как на валютные счет, так и на гривневый. При этом платежи проходят через банковскую организацию с помощью системы Swift. Если нужно перевести средства из Украины в Россию, то операция будет проводиться в долларах, и также через Свифт.

    Плюсы использования TransferWise:

    • первый перевод можно осуществить бесплатно на сумму до 560 евро;
    • высокая надежность перевода;
    • выгодный курс обмена валют внутри системы;
    • пройти регистрацию должен только отправитель;
    • деньги поступают на счет получателя в течение 5 минут.

    Из минусов можно отметить то, что банки-посредники могут запросить дополнительную комиссию за операцию, что приведет к удорожанию транзакции. Также при неполадках в системе платеж может задержаться и прийти только через несколько дней, но на сумме это вряд ли отразиться, так как курс валют фиксируется в момент отправки на 48 часов.

    Перевод через почту в Украину

    Почтовый перевод предполагает отправку денег с Почты России на Укрпочту. Этим способом могут воспользоваться получатели средств со всех городов Украины, кроме Луганска и Донецка. Чтобы совершить операцию, введите паспортные данные свои и получателя. После отсылки денег передайте код перевода адресату. Его он должен указать при получении средств в отделении Укрпочты. Срок доставки денег через почту — около двух дней. Комиссии при отправке средств:

    Сумма переводаКомиссия
    До 1 тыс. рублей5% и 40 рублей
    От 1 до 5 тыс. рублей3,5% и 55 рублей
    От 5 до 20 тыс. рублей2,2% + 120 рублей
    От 20 до 300 тыс. рублей1,5% + 260 рублей

    В отделениях Почты России можно также выбрать специализированный перевод Форсаж, получить его можно в Одессе, а отправить из Санкт-Петербурга. Такой почтовый перевод приходит адресату в течение часа.

    Преимущества такого способа пересылки денег в Украину:

    1. Для отправки не нужно открывать банковский счет.
    2. Можно слать деньги в любые, даже самые отдаленные населенные пункты.
    3. Достаточно высокий лимит на отправку — до 3000$ в день.

    Недостатки перевода почтой из России в Украину — высокие тарифы на перевод и длительные сроки для получения. Как отследить перевод и что делать, если деньги не дошли получателю читайте на нашем портале.

    Пересылка денег по Western Union

    Western Union — международная система пересылки денег. Комиссия при отправке денег в российских рублях зависит от суммы:

    • от 100 до 5 тыс. рублей — комиссия 100 рублей;
    • от 5 тыс. рублей — 2%.

    На комиссию при переводе средств в валюте также влияет объем пересылаемых средств:

    • от 100 до 10 тыс. рублей — 100 рублей;
    • от 10 тыс. рублей — 1%.

    Плюсы отправки денег из России на Украину через Western Union:

    1. Скорость получения выплат — до 15 минут.
    2. Надежность и широкая известность системы во всем мире.
    3. Количество пунктов выдачи. Большинство банков мира сотрудничает с Western Union, поэтому у получателя и отправителя не возникнет проблем с поиском отделений.
    4. Получить средства можно в любом отделении банковской организации. Не обязательно идти в головной офис или филиал. Большинство обменных пунктов и банковских касс осуществляют прием и выдачу переводов по системе Western Union.

    Из минусов можно выделить то, что для отправки денег может потребоваться банковская карта или счет, но некоторые банки оформляют перевод и без них. Курс конвертации внутри системы зачастую невыгодный для клиента. Также получателю невозможно зачислить деньги на банковскую карту, только наличными.

    Перевод по MoneyGram

    MoneyGram — еще одна популярная система международных валютных переводов. Чтобы отправить деньги из России в Украину, предъявите в отделении, которое работает с системой, личный паспорт и укажите точные имя и фамилию получателя. Для выдачи денег получателю нужно будет указать контрольный код, который присвоит MoneyGram при отсылке, а отправитель сообщит по телефону. Адресат перевода может забрать деньги уже через 10 минут в любом отделении банка в Украине.

    Плюсы перевода через MoneyGram:

    1. Скорость получения средств.
    2. Высокий уровень надежности.
    3. Удобство, так как отделения располагаются по всей территории Украины.

    Минусы отправки денег через MoneyGram:

    • высокая комиссия за перевод;
    • курс обмена валют чаще всего невыгоден для клиента.

    Осуществлять переводы по Маниграм можно в долларах и евро. При пересылке средств этой системой через интернет банк, можно оформить перевод на карту Ощадбанка или другие карты украинских банков.

    Отправка средств через Skrill

    Чтобы отправить деньги из России в Украину через Скрилл, нужно сначала пополнить свой кошелек. Если кошелька в Skrill нет, зарегистрируйте личный аккаунт. После этого можно отправить платеж получателю в Украине.

    Преимущества такого способа отправки денег:

    1. Отправлять и принимать платежи можно сразу после регистрации кошелька.
    2. Легкий процесс регистрации.
    3. Доступ к переводам круглосуточно.

    Недостатки перевода денег по Скрилл:

    • как у отправителя, так и у адресата должны быть открыты аккаунты в системе;
    • период зачисления перевода — от 2 до 5 дней;
    • если нужен перевод в большой сумме, придется пройти дополнительную верификацию.

    Пополнить кошелек в Skrill можно через карту Виза, комиссия при этом доходит до 2%. Также доступно пополнение баланса криптовалютой или Swift-платежом.

    SWIFT-платежи на лицевой счет

    Еще один способ отправки денег с карты России на карту Украины — swift-платеж из любого российского банка на любой украинский. Например, с Тинькофф на Приватбанк, со Сбербанка на Альфа-банк или перевод с Газпромбанка на карту Ощадбанка. Провести операцию можно наличными либо безналом с банковского счета.

    Для отправки потребуется указать номер счета в банке получателя, фамилию и имя латиницей, реквизиты украинского банковского учреждения — код swift, название банка и адрес отделения. Валюта перевода — доллары, скорость получения денег — около 2-х рабочих дней.

    Плюсы отправки swift-платежом:

    1. Доступность.
    2. Надежность.
    3. Возможность провести операцию наличными.
    4. Доступность отправить деньги по безналу с использованием интернет-банка, мобильного приложения или при обращении в офис обслуживающего банка.

    Недостаток такого способа в маленьком лимите на перевод — до 200$ за 1 операцию. Второй минус, что и отправитель, и получатель должны оформить лицевые счета в банке.

    Перевод криптовалюты

    Отправка средств в криптовалюте – относится к самым сложным и при этом самым конфиденциальным электронным переводам в Украину. Для этого нужно приобрести криптовалюту на специальных биржах за российские рубли и отправить их на кошелек получателя.

    Огромный плюс такой пересылки в том, что отследить операцию невозможно. Это самый конфиденциальный способ перевода денег. Но он связан с определенными рисками, так как курс криптовалюты очень нестабильный и постоянно меняется. Получателю и отправителю нужно досконально изучить такой способ перевода. Вероятнее всего он покажется достаточно сложным для большинства обычных граждан.

    Перевод через «Портмоне»

    Для перевода с карты на карту через Портмоне нужно указать реквизиты карты отправителя, номер карты получателя и сумму перевода. Особенность такого способа в том, что не надо посещать отделение банка. Перевод можно провести между такими картами, как Виза, Мастеркард и Маэстро. Оформить операцию можно круглосуточно в любой день недели.

    Срок зачисления средств на карту получателя — 30 минут. В отдельных случаях процесс может затянуться до 5 дней. При этом банк-эмитент карты может взимать дополнительную комиссию за перевод согласно установленным тарифам.

    Альтернатива отправке денег

    Один из возможных вариантов отправки денег из России в Украину — через посредника. Этот вариант простой в выполнении, но деньги можно доверить только близким друзьям или родственникам, которые не обманут. При таком способе отправки денег не придется платить комиссию, а за услугу друга или родственника можно отдать небольшую сумму, которая все равно окажется меньше почтовых услуг.

    Минус у такой отправки денег только в том, что он рискованный. Как бы надежен ни был знакомый, риск обмана все-таки велик. Но, если этими деньгами нужно оплатить какую-либо услугу, напишите расписку и передайте ее вместе с деньгами посреднику. Получатель должен сфотографировать полученную сумму для гарантии. Пересчитать деньги и поставить подпись в расписке.

    Также вместо денежной суммы можно передать получателю банковскую карту с оговоренной суммой средств на балансе для большей надежности. Такой способ более безопасен для адресата, особенно если он плохо знаком с фальшивыми купюрами.

    Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

    Комментарии: 7

    Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

    1. Антон12.08.2020 в 16:13

    А вы какими из предложенных способов пользовались, т.е. что именно проверено собственным опытом?
    Например, упоминается Skrill, из которого очень проблематично вывести средства, и в нём ещё есть замороченная система верификации личности.
    WU ещё умеет переводит с карты на карту, но этот способ совсем не упомянут.
    Отправка и получение через Почту России даже в пределах РФ — та ещё головоломка. Отправлять зарубеж этим способом — это надо быть очень серьёзным фанатом Почты России

    Гораздо проще отправить с кошелька Яндекс или Киви через обменники в сети. Деньги моментально поступают получателю на карту Приват банка, Монобанка и др. украинских банков. У Вас этот вариант не рассмотрен вообще.

    Отправить деньги можно через Альфа-Банк. Если в России карта Альфа-Банка и у получателя карта «Альфа-Банк Украина» то можно делать переводы на сайте Альфа-банка. Комиссия 1%. Зачисление в течение часа.

    Читать еще:  Как вернуть деньги, списанные мошенниками? Рекомендации Банка России

    Я могу из личного опыта рассказать как переводить деньги можно из России в Украину. Для это вам нужен всего лишь электронный кошелек Global24 и через него быстро и легко, можно перекинуть деньги с рос. карточки,на карту украинского банка, причем, уже с конверсией в гривну.Процент за перевод 1,5%.

    Да очень просто можно перевести деньги из России в Украину например через приложение Global24. В нем минимальный процент. И деньги приходят быстро в онлайн режиме.

    Можно дать подробное описание перевода Портмоне с карт мастер кард в Одессу по адресу? Спасибо

    1. Анна Попович17.09.2020 в 21:15

    Уважаемый Эрнст, об услуге «Оплата на свободные реквизиты в Одессе» вы можете прочесть на официальном сайте платежного сервиса.

    Как перевести деньги из России в Украину в 2020 году

    Liza Solod Автор, эксперт по денежным переводам и платежным системам

    Перевод денег из России в Украину

    Несмотря на войну двух государств — Украины и России, по ту и другую сторону остались родственники и друзья, которые нуждаются в финансовой помощи. Именно поэтому я опишу 10 лучших способов как перевести деньги из России в Украину в 2020 году.

    Чтобы подобрать подходящий вариант, сперва нужно определить ваш статус: вы местный житель или приезжий на заработки? Вы легально трудоустроены? У вас, и у вашего получателя открыт счет в банке? Какие данные вы согласны предоставить финансовому посреднику? Кому вы отсылаете деньги — семье, друзьям или вашему работнику?

    Для тех, кто трудоустроен легально и получает зарплату на банковскую карту подойдут все способы перевода денег, представленные ниже. Тем, кто работает неофициально и получает заработок наличными понадобится подробнее разобраться как работают платежные инструменты.

    Давайте рассмотрим плюсы и минусы каждого из них.

    1. Перевести деньги из России в Украину с TransferWise

    Самый выгодный способ перевести деньги из России в Украину, это воспользоваться TransferWise. Дело обстоит так: регистрируетесь, загружаете документ, подтверждающий личность, и отправляете деньги. Регистрируйтесь с нами, чтобы отправить первый перевод до 565€ без комиссии!

    Отправить перевод можно в валюте евро из России в Украину как на гривневые, так и евро-счета. Обратите внимание на то, что перевод в евро из России будет осуществляться вашим банком через систему SWIFT, поэтому может стоить дороже местного банковского перевода.

    Переводы в Россию из Украины возможны только в долларах США через систему SWIFT.

    Плюсы:

    • Регистрация необходима только отправителю;
    • Надёжные переводы;
    • Высокий обменный курс;
    • Бесплатный первый перевод до 565€;
    • Фиксированный курс валют на 48 часов.

    Минусы:

    • Получение денег в течение 3 рабочих дней;
    • Возможна дополнительная комиссия банков-посредников.

    2. Передать через посредника

    Этот вариант хорош своей простотой, но в то же время можно доверить деньги только друзьям или знакомым.

    К примеру, если вам нужно оплатить услугу, можете написать расписку, передать ее со знакомыми. Когда человек получит средства, должен сделать подпись и фотографию для страховки.

    Плюсы:

    • Легко.
    • Без комиссии/с минимальными затратами, обычно до 3% с общей суммы.
    • Конфиденциально.

    Минусы:

    • Рискованно, важно доверяете ли вы посреднику.

    3. Перевести деньги из России в Украину по почте

    Денежные средства вы отправляете с российской почты на Укрпочту. Этот способ действует для всех городов Украины, кроме Луганска, Донецка и Крыма.
    Для перевода понадобится ваш паспорт (не важно какой), а также паспортные данные получателя.
    Для получения платежа нужно указать код денежного перевода и показать паспорт.

    За перевод «Форсаж» 10 000 рублей из Санкт-Петербурга в Одессу — комиссия 180 рублей. Обычно деньги приходят в течении 1 часа. Лимит 150 000 рублей.

    За «Почтовый перевод» с адресной доставкой и уведомлением — комиссия 340 рублей (за ту же сумму). Деньги придут через 2 дня. Лимит — 300 000 рублей.

    Комиссия за перевод:

    • до 1000 RUB – 5% от общей суммы + 40 рублей
    • 1000 до 5000 RUB – 3,5% + 55 рублей
    • 5000 до 20,000 RUB – 2,2% + 120 рублей
    • 20,000 до 300,000 RUB – 1,5% + 260 рублей.

    Плюсы:

    • Подойдет для неофициально трудоустроенных, для отправки денег понадобится лишь паспорт.
    • Банковский счет и карта не нужны, ни отправителю, ни получателю.
    • Удобно для передачи денег в отдаленные города/села.
    • Лимит 3000$ в день.

    Минусы:

    • Дорого.
    • Долго ждать перевод (от 2 дней).

    Перевод денег из России в Украину

    4. Отправить платеж по Western Union

    Часто тем, кто ищет способ выгодно перевести деньги из России в Украину попадается именно этот вариант, и тому есть оправдание. Western Union знаменит во всем мире и всегда пользуется спросом. Давайте рассмотрим подробнее эту компанию.

    Комиссия в Western Union:

    • от 100 (минимальная сумма перевода) до 10,000 RUB – 100 рублей;
    • от 10,000 до 100,000 RUB (максимальная сумма перевода) — 1% от общей суммы.

    Плюсы:

    • Быстро — платеж приходит в пределах 15 минут.
    • Надежно — миллионы людей по всему миру пользуются этой системой.
    • Забрать денежный перевод можно в любом удобном отделении.
    • Возможно отправить деньги без карты, просто оплатить наличными перевод (комиссия чуть выше нежели онлайн).

    Минусы:

    • Для отправки денег онлайн понадобится банк. карта или счет в банке.
    • Не выгодный курс конвертации валют.
    • Небольшой лимит.
    • Получить средства невозможно на карту.

    5. Перевести деньги из России в Украину с MoneyGram

    Отправить перевод можно из отделения MoneyGram. Для этого вы должны показать паспорт, записать имя и фамилию получателя.
    По завершению перевода укажите получателю контрольный код — деньги можно будет забрать из любого отделения в Украине уже через 5-10 минут.

    Комиссия в MoneyGram:

    • 500 USD — 8 $
    • 1000 USD — 16 $
    • 2000 USD — 32 $.

    Плюсы:

    • Быстро — получите перевод в течении 10 минут.
    • Надежно — пользуются в 190 странах.
    • Удобно — отделения расположены на территории всей Украины, банковский счет не потребуется.
    • Осуществить перевод можно в двух валютах: USD и EUR.
    • В месяц можно отправить платежи на сумму 150,000.00 UAH (приблизительно $5,700.00).

    Минусы:

    • Высокая стоимость перевода.
    • Невыгодный курс конвертации.
    • Невозможно получить деньги на банковскую карту.

    6. Отправить платеж через Skrill

    Как перевести деньги из России в Украину через Skrill? Все просто. Первый шаг — вам необходимо пополнить свой кошелёк Скрилл (доступно только для зарегистрированных пользователей).

    Следующий шаг — отправьте платеж получателю на банковский счет.

    Плюсы:

    • Удобно — получать платежи можно сразу по завершению регистрации.
    • Надежно.
    • Легкая регистрация.
    • Пополнить свой кошелёк можно картой Visa, стоимость 1,9%. Деньги приходят моментально.
      А также криптовалютой Bitcoin, комиссия 1%.
    • Пополнение swift-платежом = 0% комиссия, платеж идет 2-5 дней.

    Минусы:

    • Отправитель и получатель обязательно должны зарегистрироваться в Скрилл.
    • Перевод ждать от 2 до 5 дней.
    • Чтобы отсылать крупные суммы, понадобится верифицировать аккаунт.

    Перевод денег из России в Украину в 2020 году

    7. Перевести деньги с карты на карту: Альфа-Банк

    Совершить перевод вы сможете онлайн, на сайте Альфа-Банка. Вам подойдет карта Сбербанка или Альфабанка. Конвертация рублей в гривны по среднему курсу.

    Перевод в Альфа-Банке:

    • Комиссия 2% + 40 RUB/1,3 USD/1 EUR
    • Максимальный лимит на перевод денег
      — за раз 100 000 RUB
      — за день 150 000 RUB
      — в месяц 1 500 000 RUB
      — максимум 50 операций в месяц
    • Банковские карты обеих сторон должны поддерживать 3D-Secure.
    • Срок зачисления платежа:
      — отправленного на счет других банков: от 60 минут до 3-х дней (редко).
      — на карту Альфа-Банка: моментально.

    Плюсы:

    • Отправить деньги вы сможете онлайн.
    • Доступны переводы в USD/EUR/RUB.
    • Завишенная стоимость комиссии.

    Минусы:

    • Ваши личные данные будут доступны госструктурам.

    8. Сделать Swift-платеж в Сбербанке на банковский счет

    Перевести деньги из России в Украину можно через swift-платеж. Эту операцию можно совершить в любом крупном российском банке (Сбербанк) на любой украинский банк (ПриватБанк или Альфа-Банк).

    Swift-платеж в Сбербанке осуществляется двумя способами: с банковского счета, либо наличными (получение в Украине аналогичное).

    Отправителю нужно узнать: информацию о получателе — номер банк. счета, фамилию и имя (латиницей), реквизиты украинского банка — swift код, название банка, город.

    • Валюта отправления — доллары.
    • За раз можно отправить максимум 200$. Подробнее о тарифах Сбербанка.
    • Комиссия колеблется от 20 до 25$.
    • Платеж приходит в течении 1-2 дней.

    Плюсы:

    • Доступно.
    • Надежно.
    • Можно оплатить перевод наличными.

    Минусы:

    • Необходимо знать массу информации для осуществления перевода.
    • Маленький лимит на перевод.
    • Необходимо иметь счет в банке обеим сторонам.

    9. Переводы в криптовалюте

    Как перевести деньги из России в Украину и не засветить свой заработок? Купить криптовалюту за рубли, и перевести ее на кошелёк получателя в Украине.

    Покупку криптовалюту совершают на криптовалютных биржах — к примеру на Paxful. Важно подобрать надежную криптобиржу, где есть множество отзывов и подробная информация о компании.

    Плюсы:

    • Самый конфиденциальный способ перевода заработанных средств. Никто не сможет отследить ваши денежные потоки.

    Минусы:

    • Ваша бабушка не купит на базаре картошки за биткоины, чего уж там..даже в магазине
    • Рискованно — курс криптовалют не стабилен.
    • Самый сложный способ, для тех, кто не в курсе дела.

    10. Передать российскую банковскую карту в Украину

    Суть этого способа в следующем: вы создаете валютную банковскую карту в России и передаете ее в Украину. Далее вы пополняете счет в РФ, а ваши родственники снимают наличные в Украине.

    Чтобы обезопасить себя, пин-код от карты пришлите отдельно.

    Внимательно ознакомьтесь с тарифами вашего банка, за снятие средств с чужих банкоматов с вас могут взимать дополнительную комиссию. Также присмотритесь к лимиту на снятие в день.[/tie_list]

    Внимание! Этот способ не самый надежный, поскольку в случае курьезных ситуаций (зажевало карту в банкомате) могут возникнуть сложности при ее восстановлении, поскольку передача банковской карты третьему лицу запрещена.

    Плюсы:

    • Удобно.
    • Выгодно — вы будете платить комиссию лишь за конвертацию валют. Если заведете USD или EUR карту, то потеряете меньше на конвертации.

    Денежные переводы «SWIFT»

    Это система денежных переводов с вашего счета на конкретный счет в другой банк. Особенностью переводов SWIFT в том, что перевести деньги возможно в большинство стран мира в разных валютах.

    Основные преимущества переводов SWIFT

    • Перевести деньги возможно быстро и безопасно по всему миру между банками, которые включены в систему SWIFT.
    • Широкий выбор валют перевода: USD,EUR, RUB, GBP, CHF, CNY, PLN.
    • Перевести деньги можно на счета юридических и физических лиц.

    Система переводов

    По переводам в долларах США, евро:

    — по Пакету «Базовый» — 1,2% min 30 USD/EUR, max. 500USD/EUR;

    — по Пакету «Золотой» — 1% min 30 USD/EUR, max. 500USD/EUR;

    — по Пакету «Премиальный» — 0,9% min 30 USD/EUR, max. 500USD/EUR»;

    — по Пакету «Статусный (Для путешествий)» — 0,8% min 30 USD/EUR, max. 500USD/EUR;

    — по Пакету «Элитный» — 0,7% min 30 USD/EUR, max. 400USD/EUR;

    — с текущего счета, открытого в рамках Пакетов и/или вне Пакета до 15.10.20г. — 0,7% от суммы + 15 USD/EUR, max. 500USD/EUR;

    По переводам в российских рублях:

    — по Пакету «Базовый» — 1,2% min 300 RUB , max. 5000 RUB ;

    — по Пакету «Золотой» — 1% min 300 RUB, max. 5000 RUB;

    — по Пакету «Премиальный» — 0,9% min 300 RUB, max. 5000 RUB;

    — по Пакету «Статусный (Для путешествий)» — 0,8% min 300 RUB, max. 5000 RUB;

    — по Пакету «Элитный» — 0,7% min 300 RUB, max. 5000 RUB;

    с любого текущего счета, открытого в рамках Пакетов и/или вне Пакета до 15.10.20г. — 0,7% от суммы min. 300 RUB, max. 3000 RUB.

    По переводам в других валютах:

    — по Пакету «Базовый» — 2% min. 50 EUR, max. 500 EUR ;

    — по Пакету «Золотой» — 2% min. 50 EUR, max. 500 EUR;

    — по Пакету «Премиальный» — 1% min. 50 EUR, max. 500 EUR;

    — по Пакету «Статусный (Для путешествий)» — 1% min. 50 EUR, max. 500 EUR;

    — по Пакету «Элитный» — 1% min. 50 EUR, max. 500 EUR;

    с любого текущего счета, открытого в рамках Пакетов и/или вне Пакета до 15.10.20г. —

    1 % от суммы, min 50 евро, max 500 евро (для польских злотых — 1% от суммы, min 30 евро, max 500 евро).

    Комиссионное вознаграждение по операциям в иностранной валюте оплачивается в гривнах по официальному курсу НБУ, установленному на день проведения операции.

    Стоимость получения: Согласно тарифам банка-получателя.

    Получатели перевода: Физические и юридические лица.

    Возможность отмены перевода: Не предусмотрена.

    Как отправить перевод:

    • Шаг 1: Посетите отделение банка.
    • Шаг 2: Откройте текущий счет физического лица для собственных нужд в соответствующей валюте перевода.
    • Шаг 3: Внесите денежные средства в кассу для зачисления на текущий счет (сумму перевода).
    • Шаг 4: Заполните платежное поручение на перевод средств (укажите реквизиты получателя средств), в случае необходимости – предоставьте подтверждающие документы, и оплатите комиссионное вознаграждение банку за отправку перевода.

    Как получить перевод:

    • Шаг 1: Посетите отделение банка.
    • Шаг 2: Откройте текущий счет физического лица для собственных нужд в соответствующей валюте перевода.
    • Шаг 3: Сообщите отправителю перевода реквизиты вашего открытого текущего счета.
    • Шаг 4: При поступлении перевод будет зачислен на ваш текущий счет.
    • Шаг 5: Посетите отделение банка и получите денежные средства.

    Реквизиты, которые необходимы для отправки SWIFT – платежа в иностранной валюте:

    • Название банка получателя,
    • SWIFT-код банка получателя,
    • Международный номер счета – IBAN,
    • Название (для физического лица – фамилия, имя) и адрес (резидентность) получателя,
    • Назначение платежа (цель перевода).

    Документы, которые необходимы для осуществления перевода иностранной валюты за границу

    • Документы, которые подтверждают наличие у физических лиц оснований для осуществления перевода заграницу:
    • договоры (контракты),
    • счета-фактуры,
    • письма-расчеты или письма-уведомления юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств,
    • письма адвокатов или нотариусов иностранных государств,
    • исковые заявления, приглашения (вызовы),
    • другие документы, которые используются в международной практике и могут считаться договором (с учетом их изменений в случае наличия).
    • Документы, которые подтверждают источники происхождения денежных средств. Источниками происхождения денежных средств (включая средства, которые являются общей собственностью супругов) могут быть:
    • заработная плата и/или другие выплаты и вознаграждения, выплаченные (предоставленные) в связи с трудовыми отношениями,
    • доходы, полученные от хозяйственной / независимой профессиональной деятельности,
    • доходы, полученные от операций по продаже движимого и/или недвижимого имущества,
    • инвестиционный доход,
    • унаследованные средства,
    • приобретение права на клад,
    • другие выплаты в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок (договоров) и т.п.;

    Документы, которые подтверждают наличие оснований для осуществления перевода, должны содержать:

    • полное название (для физического лица – фамилия, имя) и местонахождение получателя,
    • название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод,
    • название валюты, сумма к оплате,
    • назначение платежа (цель перевода).

    С правилами осуществления переводов и списком необходимых документов можно также ознакомиться по ссылке .

    Ознакомиться с пунктами приема и выплаты переводов АО «СБЕРБАНК» (отделения банка) можно по ссылке .

    Требования для зачисления SWIFT -переводов:

    • Переводы могут осуществляться по текущим неторговым операциям и не распространяются на переводы, связанные с предпринимательской и независимой профессиональной деятельностью.
    • Для оперативного зачисления перевода рекомендуем согласовывать с отправителем валюту перевода (она должна совпадать с валютой вашего счета).
    • Курсы обмена валют для переводов в иностранной валюте устанавливаются банком. Курс обмена валют сообщается клиенту во время осуществления перевода средств.

    Порядок разрешения споров:

    Осуществление и выплата переводов физических лиц (резидентов и нерезидентов) в пользу физических лиц (резидентов и нерезидентов) осуществляется в соответствии с законодательством Украины.

    Все споры, возникающие между участниками и отправителями/получателями системы перевода средств SWIFT, должны решаться путем переговоров, а также в судебном порядке согласно законодательства Украины.

    Официальный адрес Головного офиса: Belgium. Avenue Adèle 1. B-1310 La Hulpe.

    Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты
    Adblock
    detector