Skupka-prestizh.ru

Документы и юриспруденция
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Акции с дивидендами каждый месяц

Как и зачем рассчитывать дивидендную доходность акций

Чтобы узнать предполагаемую прибыль и снизить риски от инвестирования, стоит внимательно изучить активы, в которые будут вкладываться средства. Например, перед приобретением акций среди прочих показателей нужно узнать их дивидендную доходность. Где найти этот показатель и как его рассчитать самостоятельно, читаем далее.

Что такое дивидендная доходность?

Дивидендная доходность (английский вариант написания: Dividend Yield — DY) — это процентное соотношение объёма дивидендов за отдельно взятый период на 1 акцию к стоимости акции по курсу.

Справка: традиционно за временной интервал берут 1 год. Некоторые компании, исходя из своей политики, выплачивают дивиденды раз в квартал, и тогда инвестор может посчитать реальный квартальный процент и ориентировочный годовой.

Дивидендная доходность показывает коэффициент, по которому можно судить, насколько высока отдача от полученных дивидендов по отношению к инвестициям в акционерный портфель. Этот инструмент наглядно показывает количество прибыли на каждую единицу валюты, инвестируемую в акционерный капитал. Если прибыль не прогнозируется на динамику роста, то это понятие помогает просчитать окупаемость вложений.

Когда нужно знать дивидендную доходность акций?

Знание коэффициента DY обязательно:

  1. При пополнении своего портфеля акциями новых компаний, для анализа и расчета ожидаемой прибыли.
  2. При подсчёте прибыли или окупаемости на уже имеющиеся ценные бумаги.

Обратите внимание: дивидендная доходность — величина, которая в любой момент может измениться, несмотря на все прогнозы и заранее просчитанный коридор.

Руководство компании всегда имеет право сменить курс, отменить выплату дивидендов или перераспределить прибыль на другие цели, например, на развитие.

Что влияет на размер дивидендов?

Основными факторами, которые влияют на размер выплат, являются:

Это могут быть привилегированные акции (по ним обычно фиксированный объём выплат) или обычные (здесь дивиденды выплачиваются по остатку прибыли после вычитания из неё выплат для первого вида акций).

  1. Финансовая стратегия компании.

Как правило, политика фирмы относительно дивидендов расписана заранее как минимум на один финансовый год. Но любые кризисы экономического плана, инфляция в стране свыше 10 %, запрет на снижение акционерного капитала, обязательные платежи по дебиторской задолженности — всё это может повлечь только частичные выплаты с прибыли или вовсе отмену дивидендов.

О каких датах должен помнить инвестор?

Получать дивиденды владелец ценных бумаг может уже через день после покупки. Однако есть три важных даты, о которых следует помнить, чтобы воспользоваться этим правом:

  1. День объявления (Declaration date) — день, когда публично называют дату и сумму выплат.
  2. День записи (Date of record) — дата составления списков держателей акций, имеющих право на получение дивидендов. Такой реестр составляют за несколько дней до выплат. Поэтому целесообразно вкладывать деньги в пополнение своего портфеля новыми ценными бумагами до дня записи.
  3. День выплат (Payment date) — непосредственно дата получения дивидендов.

Как посчитать доходность дивидендов?

Для расчёта доходности стоимость дивиденда за акцию (до удержания налогов) делят на цену акции и умножают на 100. Полученное число будет считаться процентом дохода.

Формула

Где DY — это доход по дивидендам, D — сам размер выплаты на 1 акцию, а p — рыночная стоимость 1 акции на день расчёта.

Пример

В абстрактной компании «АБВ» выплата дивидендов на 1 акцию составила 8 рублей. На сегодня стоимость 1 акции — 120 рублей. Тогда считаем по нашей формуле (8 ÷ 120) × 100 и получаем 6,67 % дивидендной доходности.

Средняя дивидендная доходность российских акций

Усреднённый показатель по МосБирже за 2019 год пересёк отметку в 8 %. Это довольно высокий процент, и причиной тому желание компаний повысить интерес со стороны инвесторов. Кроме того, во многих топовых компаниях среди основных акционеров числится государство, которое избрало политику голосования за выплату дивидендов и отчисление части прибыли в бюджет. Некоторые крупные корпорации показывали ещё больший процент DY — до 15-18 %.

Для примерного расчёта дивидендной доходности акционерам доступно много популярных инвестиционных источников в интернете, где вся информация носит открытый характер. Там же можно посмотреть историю и проанализировать динамику выплат.

Важно: как повлияет на российский рынок кризис, вызванный нефтяным обвалом и пандемией, спрогнозировать сложно.

Средняя дивидендная доходность зарубежных акций

Для рынка США вполне нормально иметь низкие показатели по доходности дивидендов. В среднем это около 2-3 %. Лидеры рейтингов, так называемые «голубые фишки», показывают 5%-ную доходность. Максимум, что можно увидеть, — 7 %, и это должно насторожить знающего инвестора: таким образом компании хотят увеличить привлекательность для инвесторов, а значит, в будущем подобных процентов можно не получить. Но есть еще категория фондов, работающих по недвижимости (REIT-фонды): у них показатель DY находится на уровне 10 %.

Европейский рынок работает по примерно такой же схеме. Для более высоких отметок по дивидендной доходности можно рассмотреть страны, где экономика находится в самом начале своего развития. При этом не стоит забывать про риски, которые неизбежны при инвестициях в компании таких стран.

Статистика, история и аналитика зарубежных компаний тоже доступна в открытых источниках на известных порталах.

А если сравнить доходность дивидендов и доходность депозита?

Для проведения такого сравнения нужна определенная дистанция и реальная компания. Поэтому для наглядности возьмём открытые данные по компании «Сургутнефтегаз».

Представим, что в далёком 2007 году условный инвестор вложил 100 000 рублей в акции этой компании и такую же сумму отправил в банк на депозит. Более никаких вливаний денежных средств наш условный инвестор не делал, не снимал проценты с депозита и не тратил дивиденды, реинвестируя всё обратно.

Кризис 2008 года сильно ударил по стоимости акций: от вложенных денег осталось чуть больше половины (почти 53 000 рублей), а депозит принёс свой стабильный годовой процент в размере 7 000 сверху.

В 2009 году стоимость акций вернулась практически к объёму вложений — инвестор имел примерно 92 000 рублей, а банк снова начислил процент, и на счету стало около 116 000 рублей.

2010 год уравнял общие показатели: стоимость пакета акций стала примерно 128 000 рублей, а в банке — 124 000. По 2011 году показатели также примерно равные.

Прорывной 2012 год помог инвестору получить в общей сложности 228 000 рублей за пакет акций, а на депозите тем временем числилось всего 143 000. Кризис 2013 года внёс коррективы в котировки акций. Держатель получил лишь 34 000 сверху к имеющимся деньгам по стоимости акций, банк же исправно начислил обязательный процент, и на счету получилось 155 000. Далее шел подъём экономики в течение 2014-2016 годов.

Внимание: по итогу 2016 года общая стоимость акций у инвестора достигла 695 000 рублей, что в процентном отношении составит 595 %. На депозите тем временем скопилась сумма в размере 202 000, следовательно, прибыль по этому активу стала около 100 %.

Это яркий пример того, что намного выгоднее покупать акции и считать доход от них по всем показателям, в том числе и дивидендную доходность, нежели получать фиксированный процент за пользование банком вашими деньгами.

Рейтинг акций по дивидендной доходности 2020

Рассмотрим топовые компании, у которых самые высокие результаты по проценту дохода от дивидендов.

Российских компаний

  1. ЛСР.

У холдинга стабильные выплаты и хорошая история. Средний показатель по DY — 10,1 %.

  1. «Саратовский НПЗ-ап».

«Дочка» «Роснефти». Для привилегированных акций доходность составила примерно 16,8 %.

Дивидендный аристократ русского рынка. На конец 2020 года ожидается доходность в районе 10 %.

По заявлениям руководства ожидаемая прибыль 2020 года будет находиться на уровне 20 млрд рублей, что позволит оценить DY примерно в 11,5 %.

Несмотря на сложности прогнозирования графика на рынке металлов, общие итоги позволяют заявить о возможной доходности около 10-11 %.

Американских компаний

  1. Macerich.

Это фонд по торговле и строительству недвижимостью. Акционеры этого фонда получат примерно по 11,5 % дивидендной доходности.

Крупный ритейлер, прогнозирующий своим инвесторам уровень DY в размере 9 %.

  1. Occidential Petroleum

Нефтяной «магнат». Несмотря на кризис, доходность от полученных выплат варьируется на уровне 8 %.

  1. Iron Mountain

Лидер в информационном менеджменте. Владение их акциями способно принести 7,8 % DY.

Аутсорсинг и оказание финансовых услуг. Инвесторы этой компании получат дивидендную доходность в районе 7,5 %.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Дивидендные акции российских компаний.

Вложив определенную сумму в ценные бумаги каждый, инвестор желает получить максимальную отдачу. Но не всегда можно угадать, какая из множества компаний покажет хороший рост, в особенности на длительной дистанции даже с учетом диверсификации, будет обидно за упущенное время.

Другое дело это инвестиции в дивидендные акции. Для тех, кто не в курсе, дивиденды – это часть прибыли компании, которой она делиться со своими инвесторами. Некоторые из таких компаний платят довольно щедрые дивиденды, вознаграждая своих инвесторов за проявленное терпение.

К тому же, для многих важно получать гарантированный и стабильный доход уже в ближайшие месяцы в виде денежного потока из дивидендов, пусть и не большого. А если еще и реинвестировать полученные дивиденды, то с течением времени получается отличный эффект сложного процента, когда ваш капитал приумножается значительно.

При инвестировании на длительное время в дивидендные акции, такой способ дает доходность выше рынка.

Сегодня мы рассмотрим российские компании, которые платят дивиденды, и чем чаще они это делают, тем лучше для нас. Основная масса компаний платит дивиденды 1-2 раза в год, но в нашем списке есть и такие которые платят 4 раза в год т.е. раз в квартал.

Список российских компаний, выплачивающих дивиденды раз в год.

Название компанииТикер на биржеКоличество выплат в годТекущая дивидендная доходность %
МРСК ВолгиMRKV1 раз14,75
Банк ВТБVTBR1 раз2,4
ГазпромGAZP1 раз6,48
РусГидроHYDR1 раз6,62
СафмарSFIN1 раз2,71
МечелMTLR_p1 раз20,23
НижнекамскнефтехимNKNC1 раз19,76
СбербанкSBER1 раз6,27
М.видеоMVID1 раз6,43
Группа Компаний ПИКPIKK1 раз5,6
Московская биржаMOEX1 раз7,15
Энел РоссияENRU1 раз15,22
Интер РАО ЕЭСIRAO1 раз3,4
РаспадскаяRASP1 раз2,33
Московский кредитный банкCBOM1 раз1,87
Пермская энергосбытовая компанияPMSB1 раз11,38
ФСК ЕЭС ОАОFEES1 раз6,15
АэрофлотAFLT1 раз2,6
МРСК Центра и ПриволжьяMRKP1 раз16,85
ТМКTRMK1 раз4,34

Список российских компаний, выплачивающих дивиденды 2 раза в год.

МТСMTSS2 раза9,98
ВСМПО-АВИСМАVSMO2 раза8,62
ЮнипроUPRO2 раза7,9
МагнитMGNT2 раза9,17
ЛУКОЙЛLKOH2 раза5,62
РостелекомRTKM2 раза6,34
РоснефтьROSN2 раза5,84
Детский мирDSKY2 раза9,51
ПолюсPLZL2 раза4,21
АК АЛРОСАALRS2 раза9,11
НОВАТЭКNVTK2 раза2,46
Новороссийский МТПNMTP2 раза13,78
ПолиметаллPOLY2 раза3,51

Список российских компаний, выплачивающих дивиденды 3 раза в год.

АкронAKRN3 раза2,82
ММК ОАОMAGN3 раза12,28

Список российских компаний, выплачивающих дивиденды 4 раза в год.

ФосАгроPHOR4 раза9,27
ХимпромHIMC4 раза36,05
ТатнефтьTATN4 раза12,47
ГМК Норильский никельGMKN4 раза9,69
СеверстальCHMF4 раза12,87
Новолипецкий MKNLMK4 раза13,94

Как мы видим, чаще всего дивиденды выплачивают компании из металлургической отрасли. Дела у этих компаний за последний несколько лет идут довольно хорошо, этому способствует загрузка производств заказами на несколько лет вперед не только на внешних рынках, но и на внутреннем. Конечно, спрос на сталь со временем может упасть, и поэтому вкладывать значительную сумму только лишь в эти компании не стоит, ровно так же, как и в компании, которые платят дивиденды, кратно превышающие среднерыночные. К таким компаниям относятся Нижнекамскнефтехим или МРСК Центра и Приволжья.

Лучше получать дивиденды от надежных и стабильных компаний, не зависящих от геополитических факторов, таких как Сбербанк или Московская биржа. Да дивиденды не такие большие, но это компенсируется высокой безопасностью вложений.

Если у вас возникли вопросы, или вам потребуется помощь в составлении инвестиционного портфеля, будем рады всем помочь! Узнать подробнее!

5 лучших ежемесячных дивидендных акций

Многие инвесторы полагаются на свои инвестиционные портфели для получения дохода, который им необходим, чтобы свести концы с концами. Для них дивидендные акции являются естественным выбором, поскольку они предлагают регулярные выплаты дивидендного дохода, а также возможность получить прибыль от повышения цены акций, когда основной бизнес компании успешен. Особенно для тех, кто вышел на пенсию и живет с фиксированным доходом, возможность получить выгоду от сочетания повышения стоимости акций и надежного дохода огромна, и многие топовые дивидендные акции также имеют хороший послужной список увеличения своих выплат на регулярной основе, добавляя к их привлекательности.

Однако большинство дивидендных акций имеют один недостаток для инвесторов: они, как правило, выплачивают дивиденды только ежеквартально. Это хорошо для компании, но не всегда хорошо работает для акционеров, которые имеют ежемесячный доход. Однако некоторые дивидендные акции выяснили, что удовлетворение потребностей их инвесторов может быть разумным шагом, и поэтому они решили ежемесячно выплачивать дивиденды. Хотя доходные инвесторы, естественно, предпочитают самые высокие дивидендные доходы, которые они могут найти, самые доходные ежемесячные дивидендные акции не обязательно являются теми, которые приносят самые безопасные дивиденды. Акционеры должны искать лучшие дивидендные акции не только на основе доходности, но и на других особенностях, например, предлагают ли они планы реинвестирования дивидендов. Позже в этой статье мы расскажем о пяти лучших ежемесячных дивидендных акциях, но сначала давайте подробнее рассмотрим, почему ежемесячные дивиденды привлекательны и что нужно делать, чтобы избежать потенциальных ошибок при выборе акций.

Что такое дивиденд и как оно работает?

Дивиденд — это сумма денежных средств, которую компания выбирает для выплаты акционерам. За каждую акцию, которой вы владеете, компания будет выплачивать вам определенную сумму, и чем больше у вас акций, тем больше будет ваш общий дивиденд. Большинство компаний выплачивают дивиденды на регулярной основе, причем наиболее распространенными являются квартальные платежи (приходящиеся четыре раза в год).

Механизм выплаты дивидендов немного сложен для понимания. Компании устанавливают дату, называемую датой записи, в которую они будут смотреть на текущих владельцев акций и выплачивать им дивиденды. Вторая дата, называемая датой экс-дивидендов, отмечает первый день, когда покупки и продажи акций не дают покупателю права на данную выплату дивидендов. Так что, если экс-дивидендная дата акции 30 июня, а я покупаю акции 25 июня, я получу выплату дивидендов. Но если я куплю его 1 июля, я не получу выплату дивидендов — предыдущий владелец все равно получит дивиденд, даже если он будет выплачен через несколько недель.

Многие инвесторы рассматривают дивидендную доходность как важный показатель. Дивидендная доходность равна общей годовой выплате дивидендов, деленной на цену акций. Таким образом, если у вас есть акция по цене 100 долларов за акцию, и она ежеквартально выплачивает дивиденды по 0, 75 доллара на акцию, то дивидендная доходность составит 3% — 0, 75 доллара, то есть четыре квартальных выплаты в год равняются 3 долларам, поделенным на 100 долларов на акцию цена.

Читать еще:  Как взять деньги в долг от частного лица в иха

Почему инвесторам нравятся ежемесячные дивиденды?

На первый взгляд может показаться совершенно неважным, как часто компания выплачивает дивиденды. Поскольку общая сумма выплаты дивидендов остается неизменной с течением времени, то, будет ли компания распределять эти выплаты на ежегодной, полугодовой, квартальной или ежемесячной основе, не будет влиять на то, сколько денег уходит в ваш карман.

С точки зрения компании, реже выплата дивидендов может быть положительной. Некоторые компании оправдывают выплату дивидендов реже, заявляя, что затраты на обработку каждого отдельного дивиденда могут складываться, и поэтому четыре квартальных платежа стоят примерно в четыре раза больше, чем один раз в год.

Между тем, инвесторы обычно делятся на две категории в отношении их потребностей в доходах от дивидендов. Если вам на самом деле не нужны деньги из вашего портфеля, вы не будете так часто ценить частые выплаты дивидендов. Это особенно верно для тех, кто планирует участвовать в планах реинвестирования дивидендов, или сокращенно DRIPs. Эти планы берут дивиденды, которые вы получили бы, и, вместо этого, реинвестируют их в дополнительные акции компании. Преимущество этого заключается в постепенном увеличении вашей позиции в данной акции, но не так критично, происходят ли эти реинвестиции один, два, четыре раза или 12 раз в год.

Ежемесячные дивиденды лучше всего подходят для инвесторов, у которых регулярные ежемесячные расходы на проживание и которым нравится получать доход, который идет по соответствующему графику. Конечно, вы можете поместить свой квартальный или годовой доход в виде дивидендов на отдельный банковский счет и планировать его в течение трех или 12 месяцев. Но гораздо удобнее просто видеть, что деньги поступают каждый месяц, а затем договориться о том, чтобы их положить на то, куда они могут пойти, чтобы оплачивать ваши счета своевременно, без каких-либо дополнительных усилий.

Почему вы не должны просто выбирать акции с самой высокой доходностью

Если вам нужен портфельный доход, соблазн состоит в том, чтобы пойти с инвестициями, которые будут генерировать как можно большую его часть. Вы можете найти дивидендные акции, которые имеют чрезвычайно высокую доходность по сравнению с преобладающими процентными ставками. Доходность 10% и более не является неслыханной, и многие другие акции выплачивают дивиденды в диапазоне от 5% до 10%. При том, что большинство инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации и банковские компакт-диски, платят намного меньше, чем проценты, эти высокодоходные дивидендные акции выглядят ужасно заманчиво.

Но есть опасность сосредоточиться исключительно на дивидендных акциях с самой высокой доходностью. Во многих случаях доходность высока, потому что цена акций компании резко упала из-за проблем с основным бизнесом. В таких ситуациях компании могут восстановиться и полностью восстановиться, не внося никаких изменений в свою дивидендную политику. Однако часто случается так, что компании приходится сокращать или даже полностью исключать свои дивиденды, чтобы сохранить капитал для собственных нужд бизнеса. Когда это происходит, это часто наносит двойной удар по доходам инвесторов: не только акционер получает меньший доход, но и цена акций, как правило, также получает удар.

Один из способов выявить эти так называемые ловушки дивидендной доходности состоит в том, чтобы взглянуть на основополагающий бизнес компании, чтобы увидеть, есть ли у нее возможность поддерживать будущие выплаты дивидендов. Одна простая вещь, которую вы можете сделать, это сравнить общее количество дивидендов, которые компания платит ежегодно, с прибылью компании. Если компания зарабатывает намного больше, чем выплачивает в виде дивидендов, то это ставит ее в более выгодное положение не только для поддержания своих прошлых выплат дивидендов, но и для их повышения в будущем. И наоборот, если компания выплачивает больше, чем зарабатывает в виде дивидендов, это может быть признаком того, что размер текущей выплаты дивидендов является неустойчивым, поскольку это предполагает, что компании, возможно, придется занимать деньги, чтобы продолжать выплачивать дивиденды в настоящее время. уровень. Инвесторы часто ссылаются на коэффициент выплат, который представляет собой годовую ставку дивидендов, деленную на годовую прибыль на акцию, выраженную в процентах. Коэффициенты выплат выше 100% показывают, что компания выплачивает больше дивидендов, чем зарабатывает, а коэффициенты выплат ниже 100% показывают избыток прибыли.

Тем не менее, коэффициенты выплат не являются идеальным показателем для выявления ловушек доходности, поскольку доходы не всегда являются лучшим показателем здоровья компании. В частности, некоторые из специальных типов предприятий, которые хорошо известны для осуществления ежемесячных выплат дивидендов, такие как инвестиционные фонды недвижимости (REIT), лицензионные фонды и компании по развитию бизнеса (BDC), имеют специальные правила бухгалтерского учета, которые могут исказить отчетную прибыль резко. Для этих отраслей альтернативные показатели устойчивости дивидендов могут более точно отражать возможные будущие действия, связанные с дивидендами. Эти альтернативы включают использование свободного денежного потока или средств от операций. Свободный денежный поток, который измеряет сумму денежных средств, которую генерирует операционный бизнес компании, а затем вычитает деньги, потраченные на крупные капитальные проекты, может дать более четкое представление о том, что происходит с фактическим рабочим балансом компании, особенно в компаниях, которые имеют много безналичные корректировки бухгалтерского учета, которые вводят в заблуждение официальные доходы. Аналогичным образом, средства от операций снимают корректировки, сделанные для амортизации имущества, а также прибыли и убытки от продажи недвижимости, что делает его особенно полезным для предприятий, богатых недвижимостью, которые совершают много операций с недвижимостью, которые могут искажать операционные показатели.

Кроме того, имейте в виду, что некоторые компании должны иметь определенные коэффициенты выплат, чтобы соответствовать различным правилам и положениям. Например, REIT и BDC получают специальный налоговый режим, но чтобы получить его, они должны выплачивать 90% своей прибыли в качестве дивидендов. Такой высокий коэффициент выплат для обычной компании может вызвать сомнения относительно устойчивости дивидендов, поскольку даже большинство зрелых компаний склонны поддерживать коэффициенты выплат ниже диапазона от 75% до 80%, чтобы обеспечить себе некоторую гибкость для возвращения капитала в свои предприятия. Для дивидендных акций, которые имеют значительный потенциал роста, даже более низкие коэффициенты выплат идеальны для обеспечения достаточного капитала для использования стратегических возможностей по мере их возникновения.

Лучшие ежемесячные дивидендные акции, заслуживающие внимательного изучения

Принимая во внимание все вышесказанное, ниже приведены пять наиболее перспективных ежемесячных дивидендных акций для инвесторов.

Склад

Текущая дивидендная доходность

Коэффициент выплаты доходов

Как зарабатывать на дивидендах 30% каждый год — простая стратегия

Можно ли получать прибыль 20-30% в виде дивидендов? Ежегодно. А больше? Например 40-50%.

Вполне реально. Что для этого нужно?

Подобрать стабильные компании, с четко прописанной дивидендной политикой, купить их акции и … больше ничего не делать.

Последнее кстати, самое сложное.

  1. Инвестиции или спекуляции
  2. Как это работает
  3. Примеры дивидендных историй
  4. Российские компании
  5. Иностранные компании
  6. В заключение

Инвестиции или спекуляции

Для заработка на дивидендах используют несколько стратегий.

Многие увлечены спекуляциями. Купить акции за месяц или пару недель до дивидендных отсечек. Дождаться роста котировок.

Далее возможны несколько вариантов.

Сбросить бумаги непосредственно перед дивидендной отсечкой. Заработав на росте.

Либо, после дивидендного гэпа, дождаться восстановления котировок до преддивидендного уровня и закрыть позицию. Получив и дивиденды и какой-то рост.

Третья популярная стратегия направлена на покупку подешевевших акций после гэпа. С надеждой на его скорое закрытие.

Выгодно ли это? И да и нет.

Самая главная деталь вышеперечисленных стратегий — это все спекуляции. Постоянное отслеживание новостей, котировок и прочих нюансов. С огромной потерей времени.

Главная цель — краткосрочное извлечение прибыли. Здесь и сейчас. На интервалах нескольких недель.

Самый главный вопрос. А что дальше? Провернули вы спекуляцию. Скинули акции. Возможно что-то заработали. А через год. Опять покупать (по более высоким ценам). Зарабатывая свои 10-15% прибыли. И так по кругу всю жизнь?

Инвестиции, в отличии от спекуляций, позволяют получать постоянную прибыль в виде дивидендов. Из года в год. Без вашего участия.

Как это работает

Смысл стратегии. Покупаем акции компании. Стабильно выплачивающие дивиденды. И все.

На первый взгляд может показаться, что размер дивидендов у компаний невелик.

По российскому рынку в среднем дивидендная доходность составляет 6%.

Если смотреть альтернативы, можно легко найти банковские депозиты с сопоставимой процентной ставкой. И без всякого риска.

Облигации могут давать еще больше прибыли. В районе 8-10% годовых.

Но давайте посмотрим, что будет дальше с нашими деньгами? Через несколько лет.

Процентная ставка по облигациям будет зафиксирована на срок жизни бумаг. Вклады в банках, при их пролонгации также будет примерно на одном и том же уровне.

И самое главное, тело вклада или облигации всегда будут неизменными.

А что по дивидендам?

По мере роста бизнеса, компания увеличивает прибыль. А значит, будут увеличиваться дивидендные выплаты. Сегодня получаем 6%. Через пару-тройку лет — 8%. Подождем «немного подольше» и дотянем до 20-30%.

Это выгодно отличает такие инвестиции от банковских вкладов или облигаций.

Например, сегодня при стоимости одной акции в 100 рублей, дивиденды составляют 5 рублей. Получаем дивидендную доходность в 5%.

Компания растет в среднем на 25% в год. Это значит, что за 3 года она удваивает свою прибыль.

Как итог, дивидендные выплаты вырастают с 5 до 10 рублей. А это уже 10% годовой доходности.

Еще через 3 года, если динамика роста не изменится, мы получим 20 рублей в виде дивидендов или 20% прибыли. Через 10-11 лет, мы выходим на пассивную доходность от дивидендов на уровне 50%.

Дополнительным бонусом будет рост курсовой стоимости акций.

Двести — триста, пятьсот рублей за одну бумагу в будущем. И мы получаем несколько сотен процентов дополнительной бумажной прибыли.

Сравните теперь со спекуляциями. Постоянная ловля краткосрочной (небольшой) прибыли или постепенный рост дивидендной доходности из года в год.

Примеры дивидендных историй

Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.

Российские компании

Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.

Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.

Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.

Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.

НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.

2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%

2016. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.

2017. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%

2018. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.

Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.

На 2019 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.

Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.

И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).

Плюс котировки выросли в 4 раза!

Иностранные компании

Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.

На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.

Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.

В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.

Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.

Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.

Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.

В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.

Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.

Mcdonald ‘. История выплат и роста дивидендов — 42 года.

Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.

За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.

В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.

Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.

Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.

В заключение

У вас есть акции компании, которую вы купили несколько лет назад. Рублей так по 300. А сейчас их котировки взлетели в 4 раза. До 1 200 рублей.

При продаже вы сразу получите прибыль 300%.

Есть ли смысл продавать? Наверно да.

А если акции этой компании приносят вам ежегодно по 50% в виде дивидендов. И самое главное, будут продолжать генерировать доход в будущем. С постоянным ростом.

Стоит ли тогда избавляться от бумаг, ради сиюминутной выгоды?

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Пять акций с высокими дивидендами

Сколько на них можно заработать

Февральское снижение фондовых индексов — отличный повод подумать о покупке акций. Особенно если вы решили инвестировать в бумаги компаний с хорошими дивидендными выплатами.

Дивидендная стратегия традиционно пользуется успехом на российском рынке. И это не случайно: средняя доходность выплат отечественных эмитентов одна из самых высоких среди мировых рынков — около 6%. По этому показателю наш рынок лидирует среди других развивающихся стран. В 2019 году, по прогнозам ITI Capital, дивидендные выплаты могут составить до 10% от капитализации рынка, а доходность — рекордные 7%.

Тем более о приобретении бумаг компаний с хорошей дивидендной доходностью стоит задуматься в периоды падения рынка. Например, сейчас многие акции стоят дешевле, чем они были в конце прошлого — начале этого года. С начала февраля индекс Мосбиржи потерял около 2%. Скажем, акции Сбербанка торгуются в районе 203—204 рублей, хотя еще в начале февраля их котировки доходили до 216—217 рублей. Это означает, что инвесторы, купившие акции крупнейшего банка страны по этой цене, могли бы рассчитывать на более высокую доходность от дивидендов. С учетом прогнозов выплат 18 рублей на акцию (прогноз «Открытие Брокер») разница в доходности составит примерно 0,5 процентного пункта. Дивидендная доходность обыкновенных акций банка по текущим ценам — до 8,8%. По оценке аналитиков, доходность выплат по «префам» составит 9,4—10%.

Читать еще:  Варианты перевода средств на Украину из России через Сбербанк Онлайн

При этом Сбербанк далеко не самый щедрый эмитент из тех, чьи бумаги торгуются на Московской бирже. Банки.ру опросил ведущих брокеров и составил топ-5 крупнейших компаний, акции которых позволят получить высокую дивидендную доходность. Однако, выбирая бумаги для вложений, стоит учитывать, что речь все-таки идет об ожиданиях, основанных на прогнозах будущих финансовых результатов компаний.

«Сургутнефтегаз» (привилегированные акции) — 17%

Уровень дивидендных выплат компании может оказаться рекордным за последние годы. С учетом ослабления рубля в 2018 году есть все основания рассчитывать на получение высоких дивидендов, которые могут оказаться рекордными за последние годы, считает аналитик «Финама» Василий Коновалов. По итогам девяти месяцев 2018 года «Сургутнефтегаз» заработал 598 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2017 года чистая прибыль выросла в 7,5 раза. Как указывает инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин, компания держит огромную денежную «подушку» в долларах, что дает дополнительную защиту от девальвации. Это примерно 40 млрд долларов.

В прошлом году «Сургутнефтегаз» выплатил акционерам (по итогам первого полугодия) 1,38 рубля на одну привилегированную акцию. В этом году ожидается, что выплаты могут составить около 7 рублей на акцию. С учетом текущей стоимости бумаг на рынке (около 40 рублей) потенциальная доходность дивидендов может составить 17% и выше. По уровню щедрости она опережает даже «Башнефть», дивидендная доходность «префов» которой оценивается в 14,5—15%.

НЛМК (обыкновенные акции) — 14%

Как прогнозируют аналитики инвесткомпании «Доход», в ближайший год компания может выплатить акционерам свыше 21 рубля на акцию, что соответствует доходности около 14%. В пользу инвестиций в акции НЛМК говорит сравнительно низкая долговая нагрузка. Это важно, поскольку выплаты акционерам привязаны к уровню долга компании. Также это снижает риск, что в случае падения цен на сталь (например, в результате замедления экономики Китая) компания уменьшит дивиденды. В «Финаме» отмечают, что в последние годы компания тратит на дивиденды гораздо больше средств, чем это прописано в уставе. При этом выплаты происходят четыре раза в год.

НЛМК часто сопоставляют с другими представителями отрасли, например с «Северсталью». Ожидается, что дивидендная доходность бумаг последней будет двузначной — на уровне 10—12%. Однако из-за планов компании реализовать масштабную программу капиталовложений (в 2019 году затраты могут вырасти в 2,2 раза) высоки риски, что пороговое значение чистый долг / EBITDA будет превышено и это приведет к резкому сокращению коэффициента дивидендных выплат, указывает Василий Коновалов. По той же причине достаточно рискованными остаются и вложения в акции «Мечела». Из-за значительного долга компания вынуждена тратить большую часть выручки на его обслуживание. Кроме того, из-за того что долг номинирован в валюте, при неблагоприятной динамике цен на сырье и ослаблении рубля высока вероятность ухудшения ее финансовых показателей. Тем не менее текущая дивидендная доходность привилегированных акций «Мечела» одна из самых высоких на рынке — свыше 13%.

«Татнефть» (привилегированные акции) — 12%

Укрепление иностранной валюты по отношению к рублю в прошлом году благоприятно сказалось на финансовых показателях еще одной компании из нефтегазового сектора — «Татнефти». За девять месяцев она почти удвоила чистую прибыль.

Акционеры «Татнефти» могут претендовать на 50% от чистой прибыли либо по РСБУ, либо по МСФО. По расчетам БКС, по итогам прошлого года на дивиденды может быть направлено около 63,6 рубля, прогнозы по доходности дивидендов — 12%. Однако стоит учитывать, что компания уже перечислила дивиденды по итогам девяти месяцев 2018 года. Тем не менее, по оценкам аналитиков, совокупные выплаты по «префам» в этом году могут сохраниться на прежнем уровне и превысить доходность в 12%. Помешать росту выплат может снижение цен на нефть, а также возможное привлечение заемного финансирования для выполнения инвестиционной программы.

«АЛРОСА» (обыкновенные акции) — 10—12%

Одна из самых щедрых компаний на российском рынке, которая готова делиться с акционерами 70% свободных денежных средств. В прошлом году чистая прибыль «АЛРОСы» выросла на 70%, тогда как уровень обязательств снизился. В «Финаме» считают, что риск увеличения долга компании минимален: цены и спрос на алмазы остаются стабильными. И даже неоднократные аварии на рудниках не вызывают у аналитиков серьезных опасений, что компании потребуются деньги для ликвидации последствий.

Дивидендная доходность акций «АЛРОСы» по итогам 2018 года — около 12%, однако в первом полугодии компания выплатила дивиденды в размере 5,93 рубля на акцию, суммарные выплаты в этом году прогнозируются на уровне 9—10 рублей на акцию. Исходя из этого, инвестиции в бумаги алмазной компании могут принести дивидендную доходность свыше 10%.

МТС (обыкновенные акции) — 10%

С точки зрения стратегии, ориентированной на рост котировок бумаг, вложения в компании, чьи доходы зависят от спроса на их товары и услуги внутри страны, выглядят занятием достаточно рискованным. Снижение доходов населения, растущая кредитная нагрузка, повышение налогов — все это говорит явно не в пользу потребительского сектора. Однако в отличие от бумаг экспортеров, стоимость которых, по мнению начальника отдела анализа рынков «Открытие Брокера» Константина Бушуева, уже выглядят достаточно дорого, акции строительных, телекоммуникационных компаний и ретейлеров в прошлом году не выросли. «Индекс телекомов» сейчас торгуется ниже, чем в январе прошлого года.

Вместе с тем акции многих компаний внутренних секторов демонстрируют достаточно приличную дивидендную доходность. В частности, по оценке БКС, дивидендная доходность акций МТС по итогам 2018 года может составить 10,7%. С учетом будущих выплат доходность может быть ниже — 10,2—10,4%. Плюсом для инвесторов является то, что у компании многолетняя дивидендная история, акционерам стабильно выплачивают свыше 25 рублей на акцию. При этом, учитывая заинтересованность основного акционера — АФК «Система» — в высоких выплатах для покрытия долга, есть вероятность дальнейшего роста выплат.

Дивидендный портфель: добавляем по ₽10 тыс. каждый месяц и ждем прибыль

Мы публикуем шестой выпуск нашего эксперимента с дивидендным портфелем на ₽100 тыс. Полгода назад мы попросили частного инвестора с 10-летним опытом выбрать 5 акций стабильных компаний с хорошими выплатами. С тех пор Петр Кан каждый месяц рассказывает о том, что происходит с этими бумагами и их котировками. Кризис из-за пандемии стал хорошей проверкой долгосрочной стратегии, о чем мы писали в прошлом выпуске.

А сегодня у нас нововведение — будем пополнять портфель на ₽10 тыс. каждый месяц для того, чтобы покупать новые бумаги или докупать уже имеющиеся в портфеле акции. Изначально распределение было равномерное и выглядело, как на графике ниже. Но уже в следующем месяце будут заметны изменения в пропорциях. А пока посмотрим, что произошло с портфелем в августе.

Петр Кан, частный инвестор

Я думаю, нашим компаниям в дивидендном портфеле и российскому фондовому рынку в целом еще есть куда развиваться. Акции из некоторых секторов растут несоизмеримо быстро и стоят дорого по сравнению с ценами годом ранее. Рынок продолжает расти вопреки внешним обстоятельствам. Это вполне объяснимо. С 2019 года количество счетов, открытых на бирже, выросло неимоверно. Во время пандемии на рынок пришло много розничных инвесторов.

Очень показательный пример «Яндекса». Посмотрите сколько он сейчас стоит. С весны котировки выросли больше, чем на 50%. Это не означает, что компания справедливо оценена. Это говорит лишь о вере покупателей в эту компанию. Или обратите внимание на Tesla. Компания, которая выпускает и продает на порядок меньше машин, чем Toyota, стоит в разы больше. Поэтому сейчас нужно быть внимательным на фондовом рынке и не поддаваться настроениям толпы.

Что касается компаний в нашем дивидендном портфеле, то с ними все в порядке. Критических изменений нет, бизнес спокойно пережил трудные времена. У телекомов уровень доходов только растет. А вот в нефтегазовом секторе очень многое зависит от цен на сырье.

За последний месяц портфель вырос на 2,6%. А с начала эксперимента он снизился на 6,6%. Результат лучше, чем в прошлом месяце — тогда просадка по портфелю составила 8%.

Дивиденды, конечно, уменьшились по сравнению с прошлым годом. На них повлияла ситуация с коронавирусом. Хотя некоторые из компаний просто воспользовались ситуацией и снизили дивиденды, несмотря на прежний уровень доходов. Например МГТС. В ближайший год уровень дивидендных выплат будет расти, если не случатся еще какие-нибудь потрясения, вроде падения цен на нефть или второй волна пандемии. Так что держим курс на компании с устойчивыми и высокими выплатами.

«Татнефть» планирует выплатить за первое полугодие 2020 года ₽9,94 на акцию. Это около 2% доходности. По «Фосагро» тоже очень неплохие дивиденды — компания уже трижды их выплачивала: ₽48 на акцию в феврале, ₽18 в июне и ₽78 в июле. Общая сумма дивидендов в течение календарного года может составить ₽177 на бумагу или 6,37% доходности по текущим котировкам.

Быстрее всего после кризиса восстановился Сбербанк. Причем котировки продолжают расти. А бонусом нас ждут — ₽18,7 на акцию. Компания решила сохранить дивиденды, хотя и переносила сроки выплат. Я думаю, у корпораций все в порядке с математикой. И они не стали бы платить дивиденды себе в убыток, если ситуация критическая. С другой стороны, в Америке компании-дивидендные аристократы не уменьшили размер дивидендных выплат, несмотря на кризис.

«Юнипро» после выплат ожидаемо подешевела и сейчас просела более, чем остальные. Поэтому я буду докупать эту компанию в портфель. Ведь с этого месяца мы будем добавлять по ₽10 тыс. Так необходимо делать, если вы намерены разумно управлять своим портфелем. Нужно вносить ежемесячно определенный процент от своего дохода и докупать бумаги.

В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Какие акции купить сейчас, чтобы заработать на дивидендах в 2020 году

Покупка акций компаний, которые выплачивают дивиденды, — один из самых простых способов заработать на фондовом рынке. Рассказываем, как это работает и какие акции советуют купить профессиональные инвесторы.

Как это работает?

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между владельцами её акций. Каждая компания принимает решение, какую сумму отправить на выплаты, на собрании акционеров. Некоторые компании платят очень щедрые дивиденды каждый год, некоторые — отказываются от выплат годами.

Чтобы получить дивиденды по акциям, нужно успеть купить их за два рабочих дня до дня закрытия реестра акционеров компании. Например, если реестр акционеров закрывается в понедельник, то последний день для покупки бумаг — предыдущий четверг. Дата закрытия реестра определяется собранием акционеров. Обычно реестр закрывается либо летом, либо каждый квартал. Для удобства можете воспользоваться этим календарём дивидендов .

Но нужно помнить, что часто накануне закрытия реестра может быть самая высокая стоимость акций, а после закрытия стоимость бумаг может упасть на размер дивиденда, а затем восстанавливаться. Поэтому ноябрь — это время, когда можно купить акции, чтобы успеть попасть в число акционеров.

С начисленных дивидендов депозитарий (место, где хранятся бумаги) автоматически удержит налог в размере 13%.

Что покупать

1. Татнефть (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность: 12%

Сколько стоит 1 акция: 673,2 ₽

По словам эксперта по фондовому рынку «БКС Брокер» Дмитрия Пучкарева, Татнефть последние годы стабильно платит дивиденды по привилегированным акциям. По его прогнозу, по итогам 2019 года выплаты могут остаться примерно на уровне 84,9 ₽ на акцию, а дивидендная доходность в таком случае способна превысить 12%.

Ожидаемая доходность: 8,5 – 15%

Сколько стоит 1 акция: 262,42 ₽

Есть три причины купить акции Газпрома, считает ведущий аналитик отдела анализа финансовых рынков «Кит Финанс» Дмитрий Баженов.

1. Главная причина: 28 ноября компания должна принять новую дивидендную политику. Согласно ей, Газпром перейдёт на выплату 50% от чистой прибыли по стандарту отчётности МСФО в течение 3 лет.

2. Уже к декабрю 2019 года компания должна запустить поставки топлива в Китай. Это произойдёт благодаря наполнению газом газопровода «Сила Сибири».

3. Дания выдала разрешение на строительство газопровода «Северный Поток-2» по территории своей страны. Это укоротит маршрут прокладки газопровода и снимает риск затягивания строительства.

Всё это приведёт к росту дивидендной доходности до 8,5%, считает Баженов. Ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков более оптимистичен в прогнозах. По его мнению, планы довести выплату дивидендов до 50% от прибыли способны в перспективе 1 – 3 лет увеличить дивиденды до 30 – 35 ₽ на акцию, что при текущей цене означает доходность около 12 – 15%.

3. Норильский никель

Ожидаемая доходность: 9 – 12%

Сколько стоит 1 акция: 17 760 ₽

Продукты, которые производит «Норильский никель», в этим году растут в цене. С начала года платина подорожала более чем на 17,1%, палладий — на 42%, а никель — на 52% из-за превышения спроса над предложением. Ещё больше никель может подорожать из-за возможного запрета Индонезией на экспорт никелевой руды. Там производится около 10% от всего никеля в мире. Благодаря этому дивидендная доходность составит 10,2%, прогнозирует Дмитрий Баженов.

Дмитрий Пучкарев считает, что бумаги Норникеля по итогам всего 2019 года могут обеспечить инвесторам 1700–2100 ₽ на акцию или от 9% до 12% дивидендной доходности.

Ожидаемая доходность: 10,5%

Сколько стоит 1 акция: 762,4 ₽

Строительная компания ЛСР стабильно платит каждый год ровно по 78 ₽ на каждую акцию. Это почти как облигация, считает эксперт-аналитик «Финам» Алексей Калачев. По его подсчётам, основанным на отчётности компаний за первое полугодие и 9 месяцев 2019 года, дивидендная доходность акций ЛСР составит 10,5%.

5. Детский мир

Ожидаемая доходность: 9,1 – 10,1%

Сколько стоит 1 акция: 99,9 ₽

«Детский мир» — уникальная компания на российском фондовом рынке, считает Дмитрий Пучкарев. Компания сочетает в себе высокие темпы роста бизнеса ( выручка выросла на 19,3% по итогам третьего квартала 2019 года ) и выплату 100% от чистой прибыли по стандарту отчетности РСБУ в качестве дивидендов. Промежуточные дивиденды за 9 месяцев 2019 года могут составить 5,06 ₽ на акцию, что соответствует 5,1% дивидендной доходности. По итогам года компания может поднять дивиденды до 9–10 рублей на акцию. То есть доходность составит 9,1 – 10,1%.

Ожидаемая доходность: 9,6%

Сколько стоит 1 акция: 302,5 ₽

Во-первых, бизнес компании процветает. «МТС» успешно развивает новые направления бизнеса (например, открыли сервис «МТС афиша» по продаже билетов и купили комплекс для кинопроизводства собственных фильмов ), рассказывает Дмитрий Баженов. Они уже превышают 20% от общей выручки.

Во-вторых, 21 марта 2019 года компания приняла новую дивидендную политику на 2019 – 2021 годы и планирует выплачивать не менее 28 ₽ на акцию в год. Таким образом, можно получить текущую дивидендную доходность, равную 9,6%.

Читать еще:  Выходные для диспансеризации: как их использовать по закону и что нужно знать пенсионерам

7. Сбербанк (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность: 8,5%

Сколько стоит 1 акция: 219,75 ₽

Сбербанк также успешно развивает новые направления бизнеса. За последний месяц группа:

  • зарегистрировала Сбер.Авто — сервис по продаже автомобилей;
  • запустила краудлендинговую площадку;
  • объявила о планах с 2020 года продавать в своих отделениях кофе.

По прогнозам Дмитрия Баженова, в итоге доходность по привилегированным акциям составит 8,5%.

Какие компании в 2020 году могут заплатить меньше дивидендов, чем в 2019 году

Почему выплатит меньше

Кто прогнозирует

Низкий спрос на ювелирные изделия и бриллиантовый кризис в Индии

Дмитрий Баженов, Кит Финанс

Чистая прибыль по итогам 9 месяцев 2019 года на 81% ниже, чем по итогам 9 месяцев 2018 года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Чистая прибыль за 9 месяцев 2019 года сократилась на 49% к уровню прошлого года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Северсталь, НЛМК, ММК

Свободный денежный поток Северстали за 9 месяцев снизился на 27%, НЛМК — на 22%, а ММК — на 23%.

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Предупреждение: решение о выплате дивидендов акционеры компаний примут в 2020 году. Указанные прогнозы дивидендной доходности основаны на финансовой отчётности компаний, опубликованной к моменту написания статьи, а также на субъективном мнении аналитиков, у которых Сравни.ру запросил комментарии. Не стоит принимать решение о покупке или об отказе в покупке акций какой-либо компании только на основе данных этой статьи. Акции компаний могут в любой момент подешеветь. Всегда есть вероятность, что акционеры не примут решение о выплате дивидендов, что может привести к потере вложенных денег. Стоимость акций указана на 12:00 12 ноября 2019 года. При изменении цены акций меняется их дивидендная доходность.

Акции с дивидендами каждый месяц

Как получать дивиденды с акций ежемесячно? Я уже рассказывал про американские акции с ежемесячной выплатой дивидендов в статье топ-7 растущих акций с ежемесячной выплатой дивидендов и советую присмотреться к этим бумагам в первую очередь. Данная статья рекомендована к прочтению, если ваша цель не растить капитал, а получать дивиденды с акций ежемесячно, т.е. чтобы капитал работал прямо сейчас и приносил высокий и стабильный денежный поток, который можно потратить на жизнь или реинвестировать для увеличения этого потока.

Какие акции приносят дивиденды каждый месяц

В соответсвии с американским законодательством выплачивать дивидендны ежемесячно могут инвестиционные фонды. Наиболее популярные типы таких фондов — ETF, BDC, REIT (расшифровка этих абревиатур есть в моем словаре инвестора).

Дисклеймер — все расчеты выполнены по ценам закрытия на 16-20 ноября 2018 года. Проверяйте актуальную информацию перед покупкой ценных бумаг.

1) APLE — Apple Hospitality REIT

Не путайте с производителем iPhone — Apple, у нее другой тикер — AAPL. Дивидендная доходность — 7.65%. REIT Apple Hospitality Владеет 241 отелем в 34 штатах. Инвестирует только в 2 бренда — Hilton и Marriot. Payout Ratio — 69,4%. Компания стала публичной в 2015 году. Высокие дивиденды компенсируются отсутсвием роста.

Изменение стоимости акций APLE с мая 2015 года | dividend.com История дивидендных выплат REIT APLE | dividend.com

2) DIV — Global X SuperDividend US ETF

Дивидендная доходность — 6.70%. ETF DIV сочетает акции компаний из сферы услуг, энергетики и потребительских товаров. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 5.27%. Для наглядности сравнил его с другими ETF SPHD и DES из моего списка на графике.

Сравнение среднегодовой доходности за 5 лет DIV, SPHD, DES | etf.com

Expense Ratio DIV0.45%, но результаты того стоят. P/E — 15.85. Среднедневной обьем торгов — $2.25M.

История дивидендных выплат ETF DIV | dividend.com

3) GNL — Global Net Lease

Дивидендная доходность — 9.90%. Payout Ratio — 103,9%. GNL владеет торговыми, промышленными и офисными активами в США и Европе. Портфель состоит из 333 объектов площадью более 2-х миллионов квадратных метров пространства под аренду с заполняемостью 99,5% из 104 арендаторов. Основные арендаторы это FedEx, государственные учреждения США и известные банки.

Изменение стоимости акций GNL с 2017 года | dividend.com

Global Net Lease планирует расширение своего портфеля промышленных предприятий США. В течение первых шести месяцев 2018 года он приобрел 14 объектов стоимостью $182,4 млн. из примерно $372 млн., которые собирается потратить в этом году.

История дивидендных выплат GNL | dividend.com

4) EPR — EPR Properties

Дивидендная доходность — 6.11%. Payout Ratio — 71,5%. Более 7 лет регулярно увеличивает дивиденды. REIT EPR инвестирует в три основных сегмента недвижимости: развлечения, отдых и образование. Владеет 371 объектом в 43 штатах, 250+ арендаторов.

Изменение стоимости акций REIT EPR за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT EPR | dividend.com

5) GOOD — Gladstone Commercial

Дивидендная доходность — 7.73%. Payout Ratio — 94,3%. REIT GOOD инвестирует в недвижимость с одним арендатором — офисную, промышленную и в меньшей степени в медицинские объекты, расположенные на растущих субрынках и с сильной базой стоимости земли.

Изменение стоимости акций REIT GOOD за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT GOOD | dividend.com

6) KBWD — Invesco KBW High Dividend Yield Financial

Дивидендная доходность — 7.52%. Payout Ratio — 103,9%. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 5.86%. ETF KBWD инвестирует более 90% своих активов в акции и облигации банков, страховых и диверсифицированных компаний по оказанию финансовых услуг.

Изменение стоимости акций ETF KBWD за 5 лет | etf.com

Expense Ratio KBWD2.40%. P/E — 14.28. Среднедневной обьем торгов — $1.54M. Фонд был запущен в 2010 году и управлялся теми же управляющими фондами в течение восьми лет. В то время как его коэффициент расходов кажется высоким на уровне 2,4%, это немного вводит в заблуждение, так как ETF включает в себя операционные расходы частных компаний (Private equity). Соотношение чистых затрат — 0,35%.

История дивидендных выплат ETF KBWD | dividend.com

7) KBWY — Invesco KBW Premium Yield Equity REIT

Дивидендная доходность — 6.71%. ETF KBWY инвестирует в REIT с малой и средней капитализацией. Expense Ratio KBWY — 0.35%. Среднедневной обьем торгов — $3.19M.

Изменение стоимости акций ETF KBWY за 5 лет | etf.com История дивидендных выплат ETF KBWY | dividend.com

8) LTC — LTC Properties

Дивидендная доходность — 5.11%. Payout Ratio — 75,7%, P/E — 12.33. Американский REIT LTC специализируется на сфере здравоохранения, инвестирует в специализированные учреждения по уходу за пожилыми людьми. Владеет 205 объектами в 25 штатах США и сдает объекты 29 разным арендаторам на долгосрочной основе. Более 6 лет регулярно увеличивает дивиденды. В течение следующих 30 лет прогнозируется увеличение пожилых людей в США в 2 раза, что позволит фонду зарабатывать еще больше.

Изменение стоимости акций REIT LTC за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT LTC | dividend.com

9) WSR — Whitestone REIT

Дивидендная доходность — 8.13%. Payout Ratio — 109,6%, P/E — 58.46. Американский REIT WSR владеет районными торговыми центрами в быстрорастущих областях на юге США, таких как Феникс, Остин, Даллас-Форт-Уорт, Хьюстон и Сан-Антонио.

Изменение стоимости акций REIT WSR за 5 лет | dividend.com История дивидендных выплат REIT WSR | dividend.com

10) YYY — YieldShares High Income

Дивидендная доходность — 9.06%. Среднегодовой рост на отрезке 5 лет — 3.35%. ETF YYY это комбинация из 74% облигаций и 26% акций.

Изменение стоимости акций ETF YYY за 5 лет | etf.com

Expense Ratio YYY2.02%. Среднедневной обьем торгов — $1.11M. Более 87% его активов в США, но у YYY также есть инвестиции в Европе, Латинской Америке и Азии. Помимо географической диверсификации, ETF диверсифицирован в разных секторах. Наибольший вес это энергетика (17,1%), технологии (12,9%) потребительские товары (11,9%) и финансовые услуги (11,9%).

История дивидендных выплат ETF YYY | dividend.com

11) LAND — Gladstone Land Corporation

Дивидендная доходность — 4.14%.Payout Ratio — 121,1%. Американский REIT LAND инвестирует в фермы и сельхозугодья. Владеет 75 фермами и 25,5 тыс. гектар земли в 9 штатах США. 2 года подряд увеличивает дивиденды. Фонд выплачивает больше, чем зарабатывает, а дивидендная доходность довольно низкая. Добавил его в подборку исключительно для диверсификации, как представителя сельхоз сектора.

Изменение стоимости акций LAND с мая 2013 года | dividend.com История дивидендных выплат REIT LAND | dividend.com

Сводная таблица акций с дивидендами каждый месяц

В этой таблице я собрал вместе акции с ежемесячной выплатой дивидендов с указанием сферы деятельности и типа для наглядности диверсификации, если комбинировать эти бумаги в своем портфеле.

Таблица — акции с дивидендами каждый месяц

Как заработать на акциях без спекуляций: 5 компаний с высокими дивидендами

Не все знают, но на российском финансовом рынке одна из наиболее популярных стратегий для вложений и сохранения средств – это не активные спекуляции, а получение дивидендных выплат.

По статистике, доходность выплат отечественных компаний находится на одном из самых высоких в мире уровне – около 6%, и по прогнозам аналитиков, в 2019 году этот показатель может составить рекордные 7%, а общий объем выплат – вырасти до 10% от общей капитализации рынка. Цифры могут показаться не очень большими, но на самом деле есть компании, которые платят дивиденды с доходностью 12-18%.

Я решила изучить вопрос и рассказать вам об акциях самых щедрых на дивиденды российских компаний.

«Сургутнефтегаз» — доходность 18%

По итогам исследований рынка от РБК, наиболее выгодными с точки зрения дивидендов акциями в 2019 году стали привилегированные ценные бумаги «Сургутнефтегаза». По расчетам аналитиков, они способны принести инвестору доходность на уровне 18%.

Согласно открытой статистики, в прошлом году компания выплатила своим акционерам по 1,38 рубля на одн привилегированную акцию. В 2019 году объем выплат может составить около 7 рублей на акцию. В 2019 году цена акции колеблется в районе 40-41 рублей за штуку.

НЛМК, 14%

По опубликованным на РБК прогнозам, в текущем году компания может выплатить акционерам более 21 рубля на акцию – это будет соответствовать доходности на уровне 14%.

В НЛМК дивидендные выплаты привязаны к уровню долга компании, а сейчас он на низком уровне, поэтому риск снижения выплат минимален. При этом, компания осуществляет выплаты четыре раза в год, и тратит на дивиденды больше денег, чем положено по уставу.

«Башнефть», 13,4%

Еще одна довольно щедрая компания в списке – это «Башнефть». В организации есть политика, согласно которой, минимальный коэффициент дивидендных выплат установлен на уровне 25% от чистой прибыли по МСФО.

По итогам 2018 года чистая прибыль компании составила ₽98,4 млрд. Расчеты говорят о том, что это соответствует выплатам в размере 250 рублей на одну привилегированную акцию (сейчас бумага стоит ₽1775 за штуку).

«Татнефть», 12%

За прошлый год нефтяная компания почти удвоила чистую прибыль. По правилам, акционеры «Татнефти» могут получить 50% от чистой прибыли по РСБУ либо по МСФО. Расчеты аналитиков говорят о том, что на выплаты дивидендов может быть направлено средств из расчета 63,6 рубля на акцию. Это будет соответствовать доходности в 12%.

Аналитики оценивают вероятность того, что в текущем году выплаты для держателей привилегированных акций сохранятся именно на этом уровне, как высокую.

МТС, 10%

По оценкам Банки.ру, дивидендная доходность обычных акций МТС может составить 10,7%, при этом возможно снижение до уровня в 10,2—10,4%. В целом, акционерам уже много лет выплачивают более 25 рублей на акцию.

При работе с компаниями, ориентированными на потребительский рынок, стоит учитывать риски такой модели – население не богатеет, что может влиять на выручку. Такой зависимости нет в случае акций компаний-экспортеров. Однако какое-то место в своем портфеле есть смысл отводить и под подобные акции.

На какие еще акции обратить внимание:

  • «АЛРОСА», 10—12%
  • «Детский мир», 10,3%
  • «Сбербанк», 8,3%

А какие акции компаний с неплохими дивидендами знаете вы?

Редакторский дайджест

Присылаем лучшие статьи раз в месяц

Скоро на этот адрес придет письмо. Подтвердите подписку, если всё в силе.

  • Скопировать ссылку
  • Facebook
  • Twitter
  • ВКонтакте
  • Telegram
  • Pocket

Похожие публикации

  • 30 июня 2020 в 12:12

Новичкам фондового рынка: честный разговор об акциях

Вопросы и ответы

Где найти инвестора для мобильного приложения?

Какую книгу прочесть что-бы понять как правильно привлечь инвестиции?

Где получить исторические данные биржевых котировок?

Как привлечь инвестиции в мобильный продукт на стадии MVP?

Какие американские компании выплачивают дивиденты ежеквартально?

AdBlock похитил этот баннер, но баннеры не зубы — отрастут

Комментарии 29

Дивидендным гэп это нормально.
Другое смущает, у сырьевых компаний доходность от стоимости сырья сильно зависит.
В прошлом году нефть стоила дороже, ок у нефтяников хорошие дивиденды в этом году.
Сейчас нефть стоит дешевле чем в прошлом году.

Стабильно 18% без риска быть не может, слишком много.
Если бы было так, то сразу бы цена на акции взлетела чтоб уравновесить дивиденды.

Комиссия брокера (нормального) — 0.1% за обе сделки.

Да, пожалуй Вы правы. В итоге не меньше 0.1% получается.

На примере банка ВТБ (у Сбербанка схожие цифры):
Комиссия брокера при покупке/продаже акций: 0.0472%.
Комиссия депозитария брокера: 150 рублей в месяц (при наличии сделок).
Комиссия Фондовой биржи ММВБ: 0,00575%.
Комиссия НКЦ за клиринговое обслуживание: 0,00425%.
Итого = 0.0472*2+(0.00575+0.00425)*2=0.1144%

Причём уже вторая или третья статья про «отечественные акции» за короткое время. Надувают пузырь?

И это — при низкой цене на нефть, росте ВВП и доходов в районе статистической погрешности, оттоке специалистов и инвестиций, а также перестройке под северокорейскую модель.

В 2019 году объем выплат может составить около 7 рублей на акцию

7.62 рубля на акцию, если быть точным. Дивиденды будут выплачены по данным на 16 июля 2019 года. 10 мая московская биржа выплатила 8.4% дивидендов на акцию.

Не знаю почему все относятся скептически, но если, грубо говоря, компания выплачивает дивиденды 20 числа, стоимость одной акции — 100 рублей, а дивиденды в размере 10%. То вложив 19 числа 100 000 рублей, у вас будет 1000 акций компании + Вам придут дивиденды на 10 000 рублей. Из минусов, большинство людей продают акции сразу после расчета дивидендов. Следовательно после выплаты дивидендов акции могут упасть на % выплаченных дивидендов, но если с конторой всё хорошо, то за месяц +- стоимость вернётся к той, которая была. Следовательно купив акции перед выплатой дивидендов и продав их спустя месяц можно заработать 7-10%. Налог на операцию у разных брокеров разный. Я плачу 0.3% за сделку. Если вычитать налог на прибыль, т.е. на полученные дивиденды, если не ошибаюсь — 13%. То да, мы получим не 10 000 рублей, а 8700, что тоже не плохо.

Итого вложив 100 000 рублей можно получить в течении месяца — двух 108 100 ( минус комиссии брокера ). Есть ещё варианты, куда можно вложить деньги, что бы получать прибыли по 8.1% за несколько месяцев? Т.е. около 97.2% годовых.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector